Онлайн-казино стали использовать компании-"дропы" и ИП для вывода денег через СБП
ЦБ РФ стал выявлять компании и индивидуальных предпринимателей, которые используются для приема платежей через QR-коды СБП в качестве дропперов. Схему используют в том числе запрещенные в России онлайн-казино, пишет "Коммерсантъ", в пресс-службе регулятора подтверждают информацию.
Выяснилось, что розничные компании получали безналичные средства по QR-кодам, которые использовались для пополнения игрового депозита, а участники теневого игорного бизнеса, в свою очередь, получали от компаний неинкассированную наличную выручку.
При этом в неофициальных беседах банкиры признают, что компании-"дропы" стали популярнее с момента усиления мер против "дропов"-физлиц и закручивания гаек по P2P-переводам. Участники рынка не исключают, что в попытках заработать ИП продают свои QR-коды, которые в дальнейшем используются на нелегальных ресурсах.
В Банке России заявили, что вместе с кредитными организациями мониторят такие операции. Однако выявление подобных случаев занимает больше времени.
Кроме того, число трансакций и суммы, которые можно провести через такую компанию, выше, чем через карты физлиц, поэтому подобные юрлица имеют преимущество перед дропперами-физлицами, отмечает директор технического департамента RTM Group Федор Музалевский. Но есть у них и ряд минусов, добавляет он: в частности, сложности с выводом средств через цепочки и "одноразовость" при существенных затратах на регистрацию.