Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Управление рисками и комплаенс
3 апреля 2024

ЦБ проинформировал НСФР о выявленных типовых ошибках при оформлении согласия на запрос кредитного отчета

ЦБ сообщил о наиболее часто выявляемых в ходе надзорных мероприятий случаях нарушения требований Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ "О кредитных историях".

В их числе:

  • Отсутствие в согласии на запрос кредитного отчета следующих реквизитов: дата и место рождения, код органа, выдавшего паспорт, а также в типовых формах Согласий не предусмотрены поля для указания ИНН и СНИЛС, которые указываются субъектом исходя из его воли.
  • Не предоставление субъектам права свободного выражения согласия / несогласия на запрос их кредитного отчета в бюро кредитных историй, т.к. формы согласий являются императивными и подписываются единой подписью в составе иных документов. Такая практика установлена в деятельности более 60% из проверяемых банков.
  • Неверное толкование / указание срока действия согласия, срок которого строго определен частью 10 статьи 6 Закона № 218-ФЗ, что в свою очередь приводит к осуществлению запросов кредитных отчетов за сроком действия ранее оформленного согласия и возбуждению административных дел по статье 14.29 КоАП РФ как в отношении банков – юридических лиц, так и в отношении уполномоченных должностных лиц банков.

Регулятор обращает внимание, что использование банками указанных выше практик создает условия для недовольства потребителей и нарушению их прав, а также несет репутационные и иные риски для всего банковского сектора.

Полный текст информационного письма ЦБ опубликован на сайте НСФР.

Источник: https://rosfinsovet.ru/site/public/files/17/16823-bki138_ip-dud-ot-02.04.24-tipov-oshibki-pri-oform-sogl-na-poluch-krotch_.pdf
Источник: https://rosfinsovet.ru/informatsiya/news/bank-rossii-proinformiroval-nsfr-o-vyyavlennykh-tipovykh-oshibkakh-pri-oformlenii-soglasiya-na-zapros-kreditnogo-otcheta-6217
Теги: КРЕДИТНЫЕ ИСТОРИИ

Еще по этой теме:

  • 3 июляБанки предложили ужесточить правила кредитования для банкротов
  • 25 июняЦБ утвердил регламент электронных запросов нотариусов в БКИ
  • 11 июняЦБ получит больше полномочий для верификации данных из кредитных историй
  • 30 маяПокупку товаров в рассрочку ограничат суммой в 50 тыс. рублей
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance