ЦБ рассмотрит расширение перечня признаков мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах
Банк России в следующем году может рассмотреть вопрос увеличения количества признаков мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах, если статистика будет показывать рост хищений. По признакам мошеннических переводов изменений не планируется, заявил глава департамента информационной безопасности ЦБ РФ Вадим Уваров.
"В отношении признаков, которые установлены по банкоматам, преждевременно делать какие-то выводы. (…) если зайти на пересмотр с точки зрения усиления мер, если статистика будет расти, то нам придется пересматривать. Возможно, в сторону усиления", — сказал Уваров в кулуарах Международного банковского форума, организованного Ассоциацией банков России.
ЦБ в августе прошлого года определил девять признаков мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах, которые банки обязаны применять с 1 сентября. Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тыс. рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка, отмечает "Интерфакс".
По словам Уварова, перечень признаков мошеннических переводов пока менять не планируется. "Я думаю, что в настоящее время есть некий баланс между сформулированными признаками. Банки научились их применять, поэтому смотрим за изменением статистики", — сказал глава департамента информационной безопасности ЦБ.
Перечень признаков мошеннических переводов в январе был расширен регулятором с 6 до 12 признаков. Среди них:
- наличие реквизитов получателя денег в базе данных мошенников ЦБ;
- перевод с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и сведения о нем попали в базу данных Банка России;
- информация о получателе денег есть в собственной базе данных банка о подозрительных переводах;
- нетипичная для клиента операция — например, по сумме, периодичности или времени ее совершения;
- в отношении получателя денег возбуждено уголовное дело по факту мошенничества.