ЦБ установил для банков время, в течение которого они должны вносить реквизиты мошенников в свои системы
Банк России установил время, в течение которого кредитные организации будут вносить реквизиты злоумышленников, поступившие из базы данных регулятора, в собственные системы противодействия подозрительным операциям, сообщили в пресс-службе ЦБ. Это поможет уменьшить количество новых переводов на счета мошенников.
Для крупных банков, а также кредитных организаций, значимых
на рынке платежных услуг, по указанию регулятора с 22 октября 2024 года установленный
срок составит два часа, а с 1 января 2025 года — один час. В отношении
остальных банков установлен срок в три часа.
Также ЦБ уточнил требования к порядку предоставления банками
сведений о возможных мошеннических операциях, в том числе для информационного
обмена с правоохранительными органами.
"Теперь при запросе регулятора банк должен будет установить,
совершалась операция без добровольного согласия клиента или нет, и в течение
одного рабочего дня ответить Банку России, признает ли такой перевод
мошенническим. Этот подход очень важен в случае, когда пострадавший не стал
обращаться в свой банк и сразу подал заявление в полицию", — уточнил регулятор.
ЦБ ведет базу данных о случаях и попытках переводов средств
без согласия клиентов, она формируется на основе данных банков и операторов
платежных систем. Если клиент сообщал об обмане, то данные о получателе средств
(например, номер счета или другие реквизиты мошенника) попадут в базу
регулятора, напомнил "Интерфакс".