ЦБ внес изменения в ряд актов в связи со вступлением в силу инструкции о проведении проверок поднадзорных лиц

Цель данных проверок в рамках упомянутой инструкции — оценка регулятором соблюдения субъектами требований законодательства РФ, включая нормативные акты и предписания ЦБ. Проверка проводится за период, не превышающий 5 лет.

ЦБ намерен применять инструкцию при проведении следующих проверок:

• кредитных организаций, в том числе открытых ими обособленных подразделений и внутренних
• структурных подразделений вне зависимости от их места нахождения;
• некредитных финансовых организаций (за исключением субъектов актуарной деятельности), в том числе открытых ими структурных подразделений;
• саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка;
• не являющихся кредитными организациями операторов платежных системы, в том числе открытых ими структурных подразделений;
• не являющихся кредитными организациями операторов услуг платежной инфраструктуры, в том числе открытых ими структурных подразделений;
• иных поднадзорных лиц.

При этом изменения указанием вносятся в несколько нормативных актов, включая:

• положение № 426-П "О порядке проведения отбора аудиторских организаций для проведения проверок некредитных финансовых организаций по поручению Банка России";
• Указание № 3515-У "О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности кредитного потребительского кооператива";
• Указание № 3690-У "О порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности микрофинансовой организации";
• Положение № 599-П "О требованиях к порядку создания и ведения баз данных информационных систем, хранения содержащейся в них информации о страховых резервах, средствах страховых, собственных средствах (капитале) и об их движении, предоставления доступа к такой информации Банку России";
• Указание № 4933-У "О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками порядка размещения и обновления в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведений, необходимых для регистрации в ней клиента — физического лица, и сведений, предусмотренных абзацем вторым подпункта 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также в единой информационной системе персональных данных, их проверку и передачу информации о степени их соответствия предоставленным биометрическим персональным данным физического лица, биометрических персональных данных";
• Положение № 664-П "О временной администрации финансовой организации, являющейся профессиональным участником рынка ценных бумаг, управляющей компанией инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, клиринговой организацией, организатором торговли, порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности такой финансовой организации и случаях принятия Банком России решения о проведении выездной проверки ее деятельности по результатам анализа плана восстановления платежеспособности";
• Указание № 5060-У "О требованиях к плану восстановления платежеспособности страховой организации, порядке осуществления Банком России контроля за исполнением плана восстановления платежеспособности страховой организации и случаях принятия Банком России решения о проведении выездной проверки деятельности страховой организации по результатам анализа плана восстановления платежеспособности страховой организации";
• Указание № 5065-У "О порядке применения Банком России к субъектам страхового дела мер, предусмотренных статьей 32.5-1 закона Российской Федерации "Об организации страхового дела в Российской Федерации".

(1) Указание Банка России № 5469-У от 29 мая 2020 года "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в связи со вступлением в силу Инструкции Банка России от 15 января 2020 года № 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"

(2) Инструкция Банка России от 15 января 2020 года № 202-И "О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц"