ЦБ выявил на финансовом рынке почти 3 тыс. "нелегалов" в первом полугодии 2026 года
Банк России за январь — июнь 2026 года выявил 2,9 тыс. проектов с признаками нелегальной деятельности, в том числе финансовых пирамид. Этот показатель на 31% меньше, чем годом ранее, но сопоставим с показателями предыдущего полугодия, сообщили в пресс-службе ЦБ.
Регулятор объясняет общее снижение количества "нелегалов" сокращением количества финансовых пирамид: Банк России выявляет и блокирует их сайты еще на этапе запуска, а в дальнейшем отслеживает и ограничивает доступ к дублирующим ресурсам.
"В этом году злоумышленники чаще завлекали клиентов модными трендами. Так, например, среди схем, которые удалось пресечь, были псевдоинвестиции в криптовалюты, дата-центры, предоставляющие мощности для майнинга, а также покупки "собственных" цифровых активов. Организаторы мошеннических проектов, как правило, принимают взносы в криптовалютах. Только за первое полугодие таким способом было привлечено более 1 млрд в рублевом эквиваленте на подконтрольные им криптокошельки", — рассказали в ЦБ.
В то же время количество предложений от нелегальных кредиторов выросло вдвое — до 1 тыс., из-за повышенного спроса на дополнительный источник финансирования среди людей с высокой долговой нагрузкой, которым отказывают банки и МФО, и из-за того, что в статистику Банка России теперь попадают случаи теневого кредитования, когда займы выдают граждане или индивидуальные предприниматели под залог недвижимости.
Для пресечения нелегальной деятельности на финрынке информацию обо всех выявленных фактах регулятор направляет в правоохранительные органы, ФАС и иные уполномоченные организации.
В первом полугодии 2026 года по результатам рассмотрения материалов, направленных ЦБ (в том числе за предыдущие периоды), было возбуждено более 330 административных дел по различным статьям КоАП РФ (в том числе более 250 дел по статье о незаконном осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов), принято более 450 иных мер реагирования. Доступ к более чем 11,8 тыс. интернет-ресурсов, которые принадлежали нелегальным участникам финрынка и субъектам с признаками финансовых пирамид, был ограничен.