В США выявили мошенничество с федеральной помощью студентам на $270 млн
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями при Министерстве финансов США (FinCEN) обнаружила подозрительные финансовые операции на сумму около $270 млн, которые могут быть связаны с хищением средств из программ помощи студентам. Об этом сообщили в пресс-службе ведомства.
Ключевую роль в выявлении схем сыграли отчеты банков и других финансовых организаций. После специального предупреждения FinCEN от июля 2026 года учреждения направили почти 100 сообщений о подозрительных действиях. Их анализ позволил отследить более 20 тыс. транзакций, совершенных с февраля 2026 года. При этом в ведомстве отмечают, что эти цифры отражают лишь ту активность, о которой успели сообщить банки, и не дают полной картины масштабов проблемы.
Мошенники использовали несколько схем. Одна из них — "призрачные студенты": злоумышленники крали персональные данные и оформляли фиктивное зачисление на курсы от имени реальных людей. Для создания правдоподобных поддельных документов преступники нередко применяли технологии искусственного интеллекта, с помощью которых создавали "синтетические личности" — комбинации настоящих и вымышленных сведений, способные пройти проверки. Зачастую жертвами становились несовершеннолетние — они долгое время могли не подозревать, что на их имя кто‑то получал выплаты.
Другая распространенная схема — студенты — подставные лица. В этом случае преступные группы платили людям за использование их персональных данных, формально зачисляли их в учебное заведение, а потом присваивали возвраты средств, которые полагаются студентам. Иногда в таких махинациях участвовали и сотрудники вузов: они помогали набирать подставных учащихся и подделывать учебные записи.
В итоге из‑за фиктивных зачислений реальные студенты могли не попасть на востребованные курсы, а гранты, рассчитанные на нуждающихся, уходили мошенникам. При этом жертвы кражи данных рисковали оказаться должниками по обязательствам, которых не брали.
Для борьбы с проблемой США усиливают взаимодействие между ведомствами, материалы переданы следователям: власти намерены найти и наказать причастных.