X-Compliance организовал конференцию о комплаенсе в Казахстане
Проект X-Compliance организовал в Казахстане конференцию об актуальных вопросах комплаенса.
ВОЗМОЖНОСТИ X-COMLIANCE
На встрече руководитель проекта Антон Клюдт рассказал о том, как продукт X-Compliance, разработанный группой "Интерфакс", помогает выявить санкционные риски, в частности, о том, какие листы (как санкционные, так и списки наблюдения) доступны в системе и с какой периодичностью соответствующие данные обновляются. Так, по данным проекта, в 2018 году списки обновились 958 раз, изменения внесены в 10788 записей. Все изменения команда проекта отслеживает в режиме реального времени.
Помимо этого, в X-Compliance доступен список публичных должностных лиц (ПДЛ), который регулярно обновляется.
Особое внимание было уделено практическим сложностям, с которыми неизбежно можно столкнуться при просчете структур владения для целей выявления случаев применения "Правила 50%", в соответствии с которым под санкции попадают не только прямо указанные в списках объекты, но и компании, которыми они владеют на 50 и более процентов.
МЕТОДОЛОГИЯ FATF
На мероприятии также выступил замруководителя Национального совета финансового рынка (НСФР) Александр Наумов. Он рассказал о методологии FATF, идентификации с помощью новых технологий, установлении бенефициаров, а также управлением рисками отмывания доходов и финансирования терроризма (ОД/ФТ) при обслуживании ПДЛ.
Спикер напомнил, что 4-й раунд взаимных оценок FATF уделяет внимание не только техническому соответствию 40 рекомендациям, но и эффективности их применения.
Первые обнародованные результаты стран после прохождения 4-го раунда позволили выделить наиболее значимые риски. К ним относятся, в том числе, финансирование терроризма, внедрение новых продуктов и технологий, трансграничные денежные переводы.
ПРОВЕРКА КЛИЕНТОВ
Еще одной темой стала надлежащая проверка клиентов. В своем выступлении Александр Наумов рассказал об особенностях дистанционной и биометрической идентификации в России.
При этом основными проблемами для организаций при идентификации клиента могут быть, помимо прочего, проверка удостоверений личности в государственных базах, дороговизна биометрии, получение согласия на обработку персональных данных.
БЕНЕФИЦИАРЫ И ПУБЛИЧНЫЕ ДОЛЖНОСТНЫЕ ЛИЦА
Помимо этого, представитель НСФР напомнил участникам встречи о требованиях стандартов FATF по установлению бенефициарных собственников. В этом вопросе Наумов обратил особое внимание не необходимость принятия достаточных мер для установления бенефициара.
Заключительной темой выступления стало управление рисками ОД/ФТ при обслуживании ПДЛ. Так, при базовой схеме работы с ПДЛ банк в первую очередь выявляет таких лиц среди своих клиентов. Во-вторых, принимает на обслуживание ПДЛ только с письменного разрешения руководителя банка или его зама, а также главы филиала кредитной организации.
Во время обслуживания банк также обязан регулярно обновлять информацию о ПДЛ, а также уделять повышенное внимание операциям такого лица или его родственников.
X-Compliance — первый российский сервис, рекомендованный регуляторами (Банком России и Росфинмониторингом), который нацелен на выявление, оценку и эффективное управление комплаенс-рисками. Специализация проекта сфокусирована на таких сферах, как ПОД/ФТ, противодействие коррупции, санкции, FATCA/CRS, противодействие использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком.