За первые недели года банки могли заблокировать 2–3 млн карт и счетов физлиц в рамках борьбы с мошенничеством
За первые недели 2026 года количество временных блокировок карт и счетов физлиц в рамках борьбы с мошенничеством составило 2–3 млн, оценивают эксперты, в то время как ранее в месяц блокировалось в среднем около 330 тыс. переводов, пишет "Коммерсантъ". Это связано с расширением вдвое критериев подозрительных операций по 161-ФЗ с 1 января.
Напомним, в начале года вступил в силу приказ ЦБ, который расширил перечень признаков подозрительных операций до 12 критериев. В итоге за почти три недели наступившего года на финансовых форумах появились сотни жалоб на необоснованные блокировки карт и счетов граждан. При этом, помимо карточных переводов под блокировку стали подпадать даже покупки на маркетплейсах. Издание отмечает, что в большинстве случаев причины блокировки клиентам непонятны, а банки переадресовывают их запросы в ЦБ.
"Публичные жалобы традиционно отражают лишь небольшую часть реальных случаев, поэтому совокупное число граждан, столкнувшихся с временными блокировками или ограничениями операций с начала года, может быть существенно выше", — говорит бизнес-архитектор департамента "Банки и финансы" компании "Рексофт" Елена Голяева.
Партнер практики частных клиентов АБ "Вертикаль" Татьяна Микони, в свою очередь, указывает, что массовый характер блокировок объясняется не только расширением критериев подозрительных операций, но и автоматизацией антифрод-систем банков. "Алгоритмы выявления сомнительных или подозрительных операций настроены таким образом, чтобы максимально исключить любую вероятность того, что такая операция останется незамеченной, а значит, предполагается большая погрешность в их работе", — объясняет она.
Руководитель блока розничного бизнеса ТКБ-банка Владимир Стасевич признает, что в отдельных моментах регулятор мог действовать излишне жестко. "Однако важно учитывать контекст: резкий рост активности мошенников требовал быстрых и решительных мер", — отмечает он.
Директор технического департамента RTM Group Федор Музалевский уверяет, что процент блокировок банковских операций и счетов "придет в норму, как только банки научатся правильно применять новые критерии", и это может произойти в течение полугода.