Франкфуртский суд признал незаконной банковскую блокировку клиента из-за санкционного списка США
Высший земельный суд Франкфурта-на-Майне (OLG Frankfurt, 10 U 137/23) частично удовлетворил иск гражданина Германии иранского происхождения, чьи договоры банковских счетов были расторгнуты вскоре после его внесения в американский санкционный список SDN. Суд признал, что первые два из трех совершенных банком Deutsche Bank Kündigungen расторжений нарушили запрет, установленный статьей 5 Регламента ЕС 2271/96 (EU-Blocking-VO), и обязал банк компенсировать клиенту причиненный материальный и нематериальный ущерб.
Суд установил, что между внесением истца в санкционный список OFAC и последующими расторжениями его договоров (в октябре и ноябре 2020 года) существовала прямая временная связь, указывающая на стремление банка выполнить американские санкционные нормы, что прямо запрещено европейским законодательством. Попытка банка сослаться на собственную "Иранскую политику", действующую с 2007 года, не была признана достаточным обоснованием, так как не объясняла, почему расторжение произошло только после включения клиента в SDN-лист.
Однако суд подтвердил правомерность третьего расторжения, состоявшегося в марте 2022 года, когда клиент уже был исключен из санкционного списка. На этом основании иск о восстановлении договоров был отклонен. В части иска о компенсации убытков решение суда первой инстанции было отменено.
Решение не подлежит обжалованию.