Китайские банки ужесточают комплаенс для переводов, связанных с Россией
Один из крупнейших банков Китая — Bank of China — начал чаще блокировать переводы в юанях из стран, которые, по мнению службы банка по комплаенсу, могут быть связаны с поставками в Россию. Об этом РБК рассказали представители бизнеса, юристы и консультанты, специализирующиеся на торговле с Китаем.
Как рассказал зампредседателя правового комитета Ассоциации экспортеров и импортеров Владислав Донченко, недавно ему стало известно о ситуации, когда компания из ОАЭ не смогла осуществить перевод в юанях из Казахстана (банк "ЦентрКредит", БЦК) в китайский банк Chouzhou Commercial между своими счетами. Такой перевод был заблокирован Bank of China, который выступал банком-корреспондентом для БЦК, поскольку у последнего нет прямых корреспондентских отношений с Chouzhou.
"При этом ни директор, ни учредитель компании не имели формальных связей с Россией", — отметил Донченко. По его данным, банк Chouzhou теперь просит платить ему из Казахстана только из тех банков, с кем у него есть прямые корреспондентские отношения.
В феврале этого года банк Chouzhou уведомил клиентов об остановке операций с Россией и Белоруссией через SWIFT, российскую СПФС и китайскую систему CIPS. Также сообщалось и о проблемах с платежами через Bank of China.
В практике накапливается все больше случаев блокировок таких платежей, утверждает гендиректор компании "Синорусс", оказывающей юридические и бухгалтерские услуги российскому и китайскому бизнесу, Сурана Раднаева.
Проблему подтверждает и специалист по сопровождению международных проектов юридической компании CLS София Беспалова. "По нашему опыту, банк Chouzhou последние несколько месяцев действительно не осуществляет трансграничные платежи в юанях с банками Казахстана. Что касается других банков, Банк Харбина также демонстрирует неохоту к приему платежей из третьих стран, например, из Киргизии", — говорит она.
Кроме того, есть случаи если не полной блокировки, то усложнения расчетов с китайскими банками для ряда банков из Грузии и Армении, указывает старший аналитик консалтинговой компании ITSWM Георгий Окромчедлишвили. В данных случаях речь идет не о топовых банках в соответствующих юрисдикциях, а об институтах второго эшелона, уточняет он.
"Пока мне известно об отдельных частных случаях, но их частота выросла за последние несколько месяцев. И это уже говорит о возможном начале систематической политики в отношении таких операций и банков", — отмечает Окромчедлишвили.
О подобных кейсах знает и секретарь генсовета Российско-азиатского союза промышленников и предпринимателей Максим Спасский. "Буквально в этот понедельник [11 ноября] пришел платеж на гонконгскую компанию без российских учредителей от гонконгской компании, но, видимо, какой-то след (связанный с Россией. — ред.) был и платеж развернул банк в Гонконге", — рассказал он.