Российский бизнес жалуется на задержки платежей в крупном оманском банке в несколько дней

Один из предпринимателей рассказал, что с июня валюта, отправленная на расчетные счета в Sohar нескольких его не связанных друг с другом компаний, стала зависать на корреспондентских счетах на 3-5 рабочих дней. Один из неназванных платежных агентов также подтвердил задержки, отметив, что раньше деньги поступали в среднем за один день. По его наблюдениям, проблемы касаются в основном транзакций в долларах США. При этом возврат средств, если банк в итоге отказался принять перевод, может длиться неделями. Собеседник издания связывает происходящее с проверками на стороне американских банков-корреспондентов.

Клиенты юридической компании Amond & Smith также сообщают о задержках средств в Sohar со второй половины июня, поделился руководитель ее группы по работе с банками Иван Тихоненок. Однако сведений о задержках в других банках в компанию пока не поступало.

Консультант юридической компании IPN Partners Владислава Тарасенко отметила, что удержание валюты на счетах — нередкая практика и объяснять причину своих действий банки формально не обязаны.

Причиной может быть необходимость проведения повышенного комплаенса. Корреспондентские отношения особенно уязвимы для финансовых преступлений, потому что банки-корреспонденты не знают клиентов банка-респондента, не проводят их идентификацию и полагаются на систему внутреннего контроля партнера. Иван Тихоненок сказал, что клиент банка в такой ситуации может заранее сформировать пакет документов для комплаенса — о структуре компании, бенефициарах, источниках происхождения средств и активов, договоры, являющиеся основанием перевода.

Также любой бизнес должен иметь резервные возможности для проведения международных платежей — счета в разных банках и странах, чтобы оперативно маневрировать в случае выключения какого-либо сегмента в его системе расчетов.