Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Законодательство и судебная практика
11 декабря 2018

30.11.2018 ДФМиВК Банка России подтвердил вывод НСФР, что обновление анкеты клиента может быть осуществлено в том числе путем получения ответов из информационной системы об отсутствии изменений идентификационной информации в отношении клиента

В связи с возникающими у кредитных организаций вопросами о применении пункта 2.2 Положения Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» НСФР направил обращение в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.

НСФР просил Департамент подтвердить правомерность вывода о том, что обновление анкеты клиента может быть осуществлено не только посредством получения новых документов, содержащих в себе обновленные сведения о клиенте, но так же путем получения ответов из информационной системы (далее ИС, например: ЕСИА, X-COMPLIANCE группы «Интерфакс») об отсутствии изменений идентификационной информации в отношении клиента, и обязанность кредитной организации по обновлению таких сведений, предусмотренная подпунктом 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ будет считаться исполненной в надлежащим образом в дату получения ответа ИС об отсутствии изменений идентификационной информации.

Департамент подтвердил правомерность вывода НСФР указав на то, что в описанной в обращении НСФР ситуации ответ, полученный кредитной организацией при взаимодействии с ИС, свидетельствует об отсутствии изменений идентификационных сведений за период с даты последнего обновления кредитной организацией таких сведений.




Источник: https://rosfinsovet.ru/informatsiya/news/30-11-2018-dfmivk-banka-rossii-podtverdil-vyvod-nsfr-chto-obnovlenie-ankety-klienta-mozhet-byt-osushchestvleno-v-tom-chisle-putem-polucheniya-otvetov-iz-informatsionnoi-sistemy-ob-otsutstvii-izmenenii-identifikatsionnoi-informatsii-v-otnoshenii-klienta-841
Теги: X-COMPLIANCE, ИДЕНТИФИКАЦИЯ, ИНФОРМАЦИОННЫЕ ПИСЬМА, МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ
  • Приложение: Текст_обращения_НСФР.pdf

  • Приложение: Текст_ответа_Департамента.pdf

Еще по этой теме:

  • 1 июняНСФР направил в Госдуму проект по внесению изменений в 115-ФЗ в целях упрощения идентификации для оплаты услуг ЖКХ
  • 29 маяНСФР направил в Минцифры предложения по развитию Цифрового профиля физического лица
  • 1 февраляЦБ направил в НСФР ответ по вопросу запрета на использование латиницы в сообщениях банков в ФНС об открытии счета
  • 5 октябряЦБ направил НСФР свою позицию по вопросам использования платформы "Знай своего клиента"
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance