Банк России 17.04.20 информирует об особенностях реализации отдельных требований законодательства в сфере ПОД/ФТ
Соответствующее информационное письмо от 17.04.2020 № ИН-014-12/74 опубликовано на сайте ЦБ РФ 17.04.2020.
Документ вносит изменения в работу кредитных организаций в условиях сохраняющейся сложной эпидемиологической обстановки в Российской Федерации, связанной с распространением новой коронавирусной инфекции (COVID-19).
В частности, на период с 6 апреля по 1 июля 2020 года Банк России не применяет меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», за допущенные кредитными организациями нарушения требований Федерального закона № 115-ФЗ* в части запрета открывать индивидуальному предпринимателю или юридическому лицу банковский счет без личного присутствия лица, открывающего счет, либо его представителя при условии, что открытие в указанный период банковского счета осуществляется лицу, относящемуся к субъектам малого и среднего предпринимательства, и целью открытия такого счета указанному лицу является получение им кредита на неотложные нужды для поддержки и сохранения занятости (на покрытие расходов, связанных с выплатой заработной платы и обязательными начислениями на нее) в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 2 апреля 2020 года № 422**.
При этом кредитным организациям рекомендуется обеспечить личное присутствие клиента - индивидуального предпринимателя либо его представителя, представителя клиента – юридического лица по окончании указанного периода, предусмотрев соответствующее условие в договоре банковского счета.
Предусмотренный подход не применяется в случаях выявления Банком России фактов открытия кредитными организациями таких счетов на основе недостоверных идентификационных сведений.
СПРАВКА:
Напомним, что ранее ЦБ РФ в информационном письме от 16.04.2020 № ИН-014-12/68 рекомендовал кредитным организациям и некредитным финансовым организациям, регулирование, контроль и надзор за которыми осуществляет Банк России, продолжать обслуживание клиентов в случае, если срок действия документа, удостоверяющего личность физического лица, являющегося клиентом, представителем клиента, выгодоприобретателем, бенефициарным владельцем, истек.
Также организациям рекомендуется не отказывать в приеме на обслуживание физических лиц только в связи с тем, что срок действия их документа, удостоверяющего личность, истек.
* «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
** «Об утверждении правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2020 году субъектам малого и среднего предпринимательства на неотложные нужды для поддержки и сохранения занятости».