ЕК опубликовала мнение по ряду вопросов о замораживании средств

Европейская комиссия (ЕК) в ответ на запрос профильного национального ведомства (national competent authority, NCA) опубликовала мнение по ряду вопросов, касающихся замораживания средств.

NCA просило регулятора обозначить свою позицию относительно того, должен ли банк из ЕС замораживать средства не являющегося объектом санкций лица, перевод которых проходит через кредитную организацию, подпавшую под ограничительные меры.

Ведомство также спросило, будет ли принцип "чрезвычайных расходов", установленный статьей 28 регламента Совета ЕС 267/2012 (Council Regulation (EU) 267/2012), распространяться на данное лицо, не являющееся объектом санкций, в случаях распоряжения им собственными средствами или покупки жилья.

В своем ответе комиссия пришла к следующим выводам:

• учрежденный в государстве-члене ЕС и подпадающий под действие статьи 49 регламента Совета 267/2012 банк должен заморозить средства данного лица, перевод которых проходит через кредитную организацию, указанную в приложении IX этого нормативного акта;
• принцип "чрезвычайных расходов" распространяется на данное лицо, если оно соответствует следующим признакам:

(1) его расходы можно квалифицировать как "чрезвычайные";

(2) данное лицо не может покрыть "чрезвычайные расходы" из других источников собственных средств;

(3) NCA убедилось, что данное лицо не пытается таким образом обойти меры по замораживанию активов.

• покупка жилья сама по себе не является "чрезвычайным расходом"; NCA в каждом конкретном случае обязано рассматривать все обстоятельства дела, чтобы убедиться в том, что операция подпадает под признаки чрезвычайной.