Новое в разделе "Методологическая поддержка участников финансового рынка по вопросам применения законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и валютного контроля"

29.08.19 опубликован ответ ДФМиВК от 29.03.2019 № 12-4/2347

Запрос от 12.12.2018 № 1753

Банк просит дать разъяснения в отношении практического применения норм Федерального закона № 115-ФЗ (1) и Положения № 499-П (2) в части обновления/изменения сведений, полученных в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

В целях исполнения требований, установленных действующим законодательством, Банк обновляет сведения, полученные в результате идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, не реже одного раза в год, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации — в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений. Обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, осуществляется в отношении клиентов, находящихся на обслуживании в Банке на момент наступления у Банка обязанности по обновлению соответствующих сведений.

Необходимо ли проводить процедуру обновления с указанием даты обновления Анкеты (досье) клиента в случае изменения сведений, которые содержат оговорку о том, что устанавливаются при их наличии (например, ИНН, СНИЛС, контактная информация и т.п.)?

(1) Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(2) Положение Банка России 15.10.2015 № 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Ответ Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России от 29.03.2019 № 12-4/2347

Как следует из нормы пункта 1.6 Положения № 499-П (1) обновлению подлежат сведения, полученные в результате идентификации (упрощенной идентификации) клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в сроки, установленные Федеральным законом № 115-ФЗ (2). При этом рассматриваемая норма не содержит изъятий в отношении сведений, содержащих в Федеральном законе № 115-ФЗ и Положении № 499-П оговорку "при наличии".

Одновременно, в отношении ИНН (3) и СНИЛС (4) отмечаем, что, исходя из положений Приказа ФНС России № ММВ-7-6/435@5 Федерального закона № 27-ФЗ (6), ИНН и СНИЛС присваиваются однократно и не подлежит изменению (за исключением случаев, установленных пунктами 16 и 20 Приложения к приказу ФНС России от 29.06.2012 № ММВ-7-6/435@).

Дополнительно отмечаем, что в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны обновлять информацию о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений (подпункт 3 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ).

(1) Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(2) Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(3) Индивидуальный номер налогоплательщика

(4) Страховой номер индивидуального лицевого счета

(5) Приказ Федеральной налоговой службы от 29.06.2012 № ММВ-7-6/435@ "Об утверждении Порядка и условий присвоения, применения, а также изменения идентификационного номера налогоплательщика"

(6) Федеральный закон от 01.04.1996 № 27-ФЗ "Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования"