Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Законодательство и судебная практика
10 сентября 2020

НСФР обратился в ЦБ с вопросами о приеме на обслуживание граждан, сроки действия паспортов которых истекли до 1 февраля или после 15 июля

Национальный совет финансового рынка (НСФР) обратился в ЦБ с вопросами о приеме на обслуживание граждан, сроки действия паспортов которых истекли до 1 февраля или после 15 июля.

В соответствии с указом президента РФ № 275 (1) признается действительным на территории РФ паспорт гражданина РФ, удостоверяющий личность гражданина РФ на территории РФ, срок действия которого истек в период с 1 февраля по 15 июля включительно, напоминает совет.

Согласно пункту 3 указа № 275 разработан приказ МВД России от 9 июня 2020 года № 410. Согласно данному приказу, паспорта, срок действия которых истек в период с 1 февраля по 15 июля в связи с достижением гражданином 20 или 45-летнего возраста, подлежат замене не позднее 31 декабря 2020 года и до этого момента признаются действительными на территории РФ.

Соответственно, паспорта, сроки действия которых истекли за пределами сроков, указанных в указе № 275 и приказе № 410, то есть до 1 февраля и после 15 июля признаются в общем порядке недействительными до осуществления их замены в общеустановленном порядке.

В то же время в пресс-релизе от 10 августа ЦБ рекомендует кредитным и некредитным финансовым организациям следующее:

  • до 30 сентября продолжать обслуживание клиентов в случае, если срок действия документа, удостоверяющего личность физического лица, являющегося клиентом, представителем клиента, выгодоприобретателем, бенефициарным владельцем, истек до 1 февраля или после 15 июля;
  • до 30 сентября не отказывать в приеме на обслуживание физическим лицам только в связи с тем, что срок действия их документа, удостоверяющего личность, истек до 1 февраля или после 15 июля.

Таким образом, в период времени до 30 сентября, с одной стороны, согласно приказу № 410 документ, удостоверяющий личность, будет считаться недействительным, а с другой, согласно пресс-релизу регулятора, предъявление такого документа не может являться основанием для отказа в приеме на обслуживание гражданина.

По мнению участников финансового рынка, подобная коллизия приведет к затруднениям финансовых организаций при приеме на обслуживание указанной категории клиентов. В свою очередь, выявление конкретной причины недействительности документ потребует от финансовых организаций направления дополнительного запроса в вышеуказанные сервисы МВД России, который будет каждый раз осуществляться в "ручном режиме".

С учетом масштабов деятельности крупных банков направление таких запросов в "ручном режиме" серьезно повысит нагрузку на кредитные организации, а также может привести к ошибочному определению статуса документа.

В связи с подготовкой ЦБ информационного письма, затрагивающего, в том числе, вопрос о принятии на обслуживание граждан с документами, сроки действия которых истекли до 1 февраля или после 15 июля, НСФР подготовил обращение в ЦБ с предложениями по содержанию указанного информационного письма.

Полный текст обращения опубликован на сайте совета.

(1) Указ Президента РФ от 18 апреля 2020 года № 275 "О признании действительными некоторых документов граждан Российской Федерации"

Источник: https://rosfinsovet.ru/informatsiya/news/03-09-2020-nsfr-napravleno-obrashchenie-v-bank-rossii-s-voprosami-o-prieme-na-obsluzhivanie-grazhdan-sroki-deistviya-pasportov-kotorykh-istekli-do-1-fevralya-ili-posle-15-iyulya-2020-goda-2449
Теги: ИДЕНТИФИКАЦИЯ

Еще по этой теме:

  • 1 июняНСФР направил в Госдуму проект по внесению изменений в 115-ФЗ в целях упрощения идентификации для оплаты услуг ЖКХ
  • 29 маяНСФР направил в Минцифры предложения по развитию Цифрового профиля физического лица
  • 1 февраляЦБ направил в НСФР ответ по вопросу запрета на использование латиницы в сообщениях банков в ФНС об открытии счета
  • 5 октябряЦБ направил НСФР свою позицию по вопросам использования платформы "Знай своего клиента"
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance