Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Законодательство и судебная практика
17 мая 2021

НСФР получил ответ ЦБ на вопросы о применении положений закона № 479-ФЗ в части биометрии

Национальный совет финансового рынка (НСФР) получил ответ ЦБ на обращение с вопросами применения положений закона № 479-ФЗ (1).

Закон № 479-ФЗ внес существенные изменения в закон № 115-ФЗ (2) в части регулирования процессов идентификации с использованием биометрических персональных данных посредством Единой биометрической системы (ЕБС).

В этой связи НСФР подготовил и направил соответствующее обращение в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ.

В ответе Департамента сформулированы следующие позиции:

1.1. Согласно абзацу 8 пункта 5 статьи 7 закона № 115-ФЗ кредитная организация вправе открыть банковский счет (вклад) клиенту – юридическому лицу, без личного присутствия его представителя в случае, если представитель клиента – юридического лица, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющийся физическим лицом, был идентифицирован этой же кредитной организацией в порядке, установленном пунктом 5.8 указанной статьи.

При этом департамент указал, что данная норма не содержит указания на то, что представитель клиента – юридического лица, имеющий право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющийся физическим лицом, должен находиться на обслуживании в кредитной организации в качестве клиента – физического лица на момент открытия банковского счета (вклада) клиенту – юридическому лицу.

1.2. В случае наличия в структуре органов управления юридического лица – клиента кредитной организации нескольких ЕИО, имеющих полномочия действовать совместно, то для выполнения условий, определенных абзацем 8 пункта 5 статьи 7 закона № 115-ФЗ, необходимо наличие проведенной этой же кредитной организацией в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 Закона № 115-ФЗ, идентификации всех ЕИО.

Если в структуре органов управления юридического лица – клиента кредитной организации имеются несколько ЕИО, действующих самостоятельно (независимо друг от друга), то по мнению Департамента для выполнения условий, определенных абзацем 8 пункта 5 статьи 7 закона № 115-ФЗ, достаточно наличие проведенной этой же кредитной организацией в порядке, предусмотренном пунктом 5.8 статьи 7 закона № 115-ФЗ, идентификации того ЕИО, который обращается в кредитную организацию в целях открытия банковского счета клиенту – юридическому лицу.

1.3. Закон № 115-ФЗ и положение № 499-П не ограничивают кредитные организации в способах и источниках получения информации, необходимой для идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также обновлении информации о них (представление сведений клиентом с использованием дистанционных каналов связи и/или получение кредитной организацией из общедоступных источников информации).

2. Учитывая норму пункта 5.8 статьи 7 закона № 115-ФЗ, в соответствии с которой кредитная организация вправе провести идентификацию путем установления и подтверждения достоверности сведений с использованием ЕСИА и ЕБС, Департамент полагает, что при обновлении информации о клиенте – физическом лице, а также о физическом лице, являющемся представителем клиента, выгодоприобретателем или бенефициарным владельцем, в порядке, установленном абзацем 5 пункта 5.4 статьи 7 закона № 115-ФЗ, кредитная организация вправе не осуществлять дополнительную проверку действительности сведений, содержащихся в ЕСИА.

3.1. В соответствии с пунктом 5.8 статьи 7 закона № 115-ФЗ кредитные организации и иные финансовые организации (далее в рамках данного вопроса – финансовые организации) вправе идентифицировать с использованием ЕСИА и ЕБС без личного присутствия клиента – физическое лицо, представителя клиента – юридического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющегося физическим лицом, при соблюдении всех условий, предусмотренных данной нормой закона № 115-ФЗ.

При этом департамент указал, что идентификация финансовыми организациями представителя клиента – физического лица, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев указанным выше способом законом № 115-ФЗ не предусмотрена.

Полные тексты обращения и ответа ЦБ опубликованы на сайте НСФР.

(1) Федеральный закон от 29 декабря 2020 года N 479-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

(2) Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Источник: https://rosfinsovet.ru/informatsiya/news/poluchen-otvet-banka-rossii-na-obrashchenie-nsfr-s-voprosami-primeneniya-polozhenii-federalnogo-zakona-ot-29-12-2020-479-fz-v-chasti-biometricheskoi-identifikatsii-3317
Теги: ИДЕНТИФИКАЦИЯ

Еще по этой теме:

  • 1 июняНСФР направил в Госдуму проект по внесению изменений в 115-ФЗ в целях упрощения идентификации для оплаты услуг ЖКХ
  • 29 маяНСФР направил в Минцифры предложения по развитию Цифрового профиля физического лица
  • 1 февраляЦБ направил в НСФР ответ по вопросу запрета на использование латиницы в сообщениях банков в ФНС об открытии счета
  • 5 октябряЦБ направил НСФР свою позицию по вопросам использования платформы "Знай своего клиента"
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance