ШПАРГАЛКА: подтверждение достоверности идентификационных сведений о клиенте со слов (устно)
В соответствии с положениями 115-ФЗ* идентификация - совокупность мероприятий по:
- установлению определенных законом сведений о клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах,
- подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.
Подтверждение достоверности
Достоверность информации означает соответствие сведений действительности и является показателем ее качества.
При проверке достоверности необходимо установить, насколько сведения соответствуют их источнику.
Отсутствие документального подтверждения
Положение 499-П** определяет случаи, когда отдельные сведения могут представляться клиентом (представителем клиента) без их документального подтверждения, в том числе со слов (устно).
Так, п.3.2 говорит о том, что:
отдельные сведения, подтверждение которых не связано с необходимостью изучения кредитной организацией
- правоустанавливающих документов,
- финансовых (бухгалтерских) документов клиента
- либо документов, удостоверяющих личность физического лица (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, иная контактная информация),
могут представляться клиентом (представителем клиента) без их документального подтверждения, в том числе со слов (устно).
Достоверность таких сведений подтверждается клиентом в порядке, установленном кредитной организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
Из дословного прочтения нормы можно сделать вывод о том, что к исключениям, касающимся возможности не получать документальное подтверждение идентификационных данных, относится именно КОНТАКТНАЯ информация.
* Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
** Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"