Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Законодательство и судебная практика
15 октября 2018

Суды нашли свой путь борьбы с подозрительными сделками в рамках ПОД/ФТ, но хотят совершенствования закона - ВС РФ

Российские суды начали противодействовать исполнению подтвержденных в судебном порядке подозрительных сделок, привлекая к участию в судебных процессах Росфинмониторинг.

"Формируется судебная практика, когда суды признают необходимость исследования обстоятельств заключаемых сторонами сделок в целях исключения ситуаций, при которых судебные решения и исполнительные листы используются исключительно для легализации противоправных действий", - заявила на международном юридическом форуме по Владивостоке 25.09 судья Верховного суда (ВС) РФ Татьяна Завьялова.

Российское законодательство, в частности, Федеральный закон от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", предоставляет банкам право отказать в совершении операции в случае, если у сотрудников кредитной организации возникают подозрения в том, что такая операция осуществляется в целях отмывания преступных доходов. Одним из оснований возникновения таких подозрений может являться случай, когда клиент  не может или отказывается подтвердить источник происхождения денежных средств или иного имущества. 

Однако существует лазейка: банк обязан списать деньги с банковского счета, если основанием совершения операции является не распоряжение клиента, а вступившее в силу решение суда и исполнительный документ.

В этой ситуации, рассказывала Т.Завьялова, участники операции инициируют судебный процесс, в рамках которого ответчик по согласованию с истцом признает заявленные требования. 

"Возникает ситуация, при которой формально иск подлежит удовлетворению с проведением процедуры исполнительного производства, без проверки со стороны кредитной организации легальности капитала", - констатировала она.

Процессуальное законодательство ограничивает возможности суда для изучения обстоятельств дела в подобных ситуациях, но судебные органы нашли способ решения этой проблемы. По словам Т.Завьяловой, для достижения этой цели к участию в деле в необходимых случаях привлекается Росфинмониторинг.

"Мне представляется, что в отсутствие иных законодательных барьеров для недобросовестных участников гражданского оборота такая процессуальная форма участия уполномоченного органа не противоречит действующему законодательству и позволяет установить все обстоятельства заключаемых сделок, подтвердить либо опровергнуть наличие признаков сомнительности финансовых операций", - отметила Т.Завьялова.

Эта мера, судя по словам судьи, оказывается эффективной. "Сам факт привлечения Росфинмониторинга приводит к отказу истца от иска либо влечет оставление иска без рассмотрения ввиду неявки истца в судебное заседание", - сказала Т.Завьялова.

Такие действия, по ее мнению, допустимы с учетом "всей важности рассматриваемой проблемы и несовершенство соответствующей правовой базы".

Там не менее, требуется совершенствование законодательной базы, отметила Т.Завьялова. "Необходимо проводить работу по закреплению на законодательном уровне возможности приостановления исполнительных действий и (или) банковских операций по перечислению взыскателю денежных сумм на основании исполнительного листа при выявлении противоправных фактов", - сказала судья.

Конкретный механизм приостановления или отказа банка в исполнении исполнительного документа, по мнению Т.Завьяловой, целесообразно установить в соответствующих законах. "Во избежание нарушения баланса частных и публичных интересов (этот механизм должен – ред.) предусматривать эффективную защиту прав взыскателя от необоснованных действий банка, определение имущественной ответственности кредитной организации и государства за необоснованное препятствование в исполнении исполнительного документа", - добавила судья.

На практике банки часто сталкиваются с невозможностью отказать в проведении операции, по которой есть исполнительный документ, даже в случае, если подобная операция признается подозрительной в легализации преступных доходов или финансировании терроризма. Принимая во внимание наличие определенного «барьера» в действующем законодательстве, кредитные организации уже поднимали вопрос о необходимости совершенствования механизма принятия судебных решений по таким делам. 

«Кредитные организации и профессиональные объединения предлагали решить проблему с исполнительными листами в отношении  сомнительных операций путем усиления работы судебных органов. Практика, которая формируется ВС, является правильной и заслуживает одобрения. Более тщательная проработка судебных решений и учет необходимости повышенного внимания при рассмотрении подобных дел, а также участие при рассмотрении представителей Росфинмониторинга позволит заметно снизить объёмы сомнительных операций» - считает Заместитель Руководителя НСФР, Председатель Экспертной группы по вопросам ПОД/ФТ, внутреннему контрою и регуляторному комплаенс-риску Александр Наумов. «Помимо участия в рассмотрении подобных дел представителей Росфинмониторинга, мы также предлагали снизить суммовой порог для принятия судами подобных решений в заочном режиме, и рекомендовать судьям при рассмотрении подобных дел в обязательном порядке устанавливать экономическую целесообразность сделки, в отношении которой принимается решение о судебном взыскании долга».



Теги: ОТКАЗЫ, СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА, СХЕМЫ

Еще по этой теме:

  • 15 августаВС РФ отклонил жалобу Sinopec на решение по иску к ФНС на возврат излишне уплаченного налога на дивиденды
  • 13 августаСуды и налоговая стали принимать во внимание санкции как смягчающий фактор при вынесении налоговых решений
  • 6 августаВС РФ подтвердил правомерность налоговых штрафов в период действия моратория на финансовые санкции
  • 5 августаВС РФ выскажется о правомерности банковских штрафов за игнорирование "антиотмывочных" запросов
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance