ЦБ поддержал инициативу НСФР о временном неприменении мер за нарушение норм закона № 230-ФЗ о новой категории операций обязательного контроля по ПОД/ФТ

ЦБ поддержал инициативу НСФР о временном неприменении мер принудительного воздействия за нарушение норм закона № 230-ФЗ (1), вводящего новую категорию операций обязательного контроля по ПОД/ФТ.

В соответствии с законом № 230-ФЗ статья 6 закона № 115-ФЗ (2) дополняется новым пунктом 13-1, предусматривающим осуществление обязательного контроля в отношении операции по получению физическим или юридическим лицом (за исключением кредитной организации), иностранной структурой без образования юридического лица перевода денежных средств, если эти денежные средства поступают от плательщика и (или) обслуживающего плательщика банка с территории иностранного государства или административно-территориальной единицы иностранного государства, обладающей самостоятельной правоспособностью, перечень которых утверждается уполномоченным органом.

Нормы закона содержат крайне труднореализуемые элементы контроля, которые потребуют значительных финансовых расходов для корректировки процессов выявления операций, подлежащих обязательному контролю, при объективной невозможности полной автоматизации указанного процесса, что в конечном итоге приведет к повышению стоимости финансовых услуг.

В этой связи в НСФР обращаются кредитные организации с вопросами, связанным с необходимостью крайне оперативного обеспечения исполнения указанных требований, которые вступают в силу уже с 1 октября.

НСФР направил обращение в ЦБ, в котором предложил рассмотреть возможность издания информационного письма Банка России о неприменении мер принудительного воздействия, предусмотренных статьей 74 закона № 86-ФЗ (3), в отношении кредитных организаций, допустивших неисполнение обязанностей, предусмотренных Законом, в течение шести месяцев с даты его принятия, то есть до 1 января 2022 года.

В своем ответе, Департамент финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ сообщил, что регулятор совместно с Росфинмониторингом прорабатывает вопрос издания информационного письма о неприменении к кредитным организациям и некредитным финансовым организациям, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет ЦБ, мер, предусмотренных законом № 86-ФЗ, за допущенные нарушения требований закона № 115-ФЗ в части непредставления ими в уполномоченный орган сведений об операциях, предусмотренных пунктами 1.2 и 1.3-1 статьи 6 закона № 115-ФЗ, либо представления указанных сведений с нарушением установленных законодательством порядка и (или) сроков.

Также Банк России выразил готовность рассмотреть предложения НСФР по доработке Закона № 230-ФЗ.

Полные тексты обращения и ответа ЦБ опубликованы на сайте НСФР.

(1) Федеральный закон от 28 июня 2021 года № 230-ФЗ "О внесении изменений в статью 6 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и статью 3.1 Федерального закона "О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации"

(2) Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(3) Федеральный закон от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)"