Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Законодательство и судебная практика
19 мая 2021

ЦБ разъяснил порядок оформления отказа в зачислении на счет с учетом требований закона № 161-ФЗ при реализации мероприятий по ПОД/ФТ

Банк России разъяснил порядок оформления отказа в зачислении на счет с учетом требований закона № 161-ФЗ (1) при реализации мероприятий по ПОД/ФТ, сообщил Национальный совет финансового рынка (НСФР).

В НСФР обращаются кредитные организации с вопросами о порядке исполнения отдельных норм закона № 161-ФЗ при отказе в совершении перевода денежных средств в связи с реализацией требований закона № 115-ФЗ (2) в редакции закона № 536-ФЗ (3).

В этой связи НСФР подготовил и направил соответствующее обращение в Департамент национальной платежной системы ЦБ.

В ответе Департамента сформулированы следующие позиции:

1. ГК РФ не ограничивает условия, которые могут стать причиной отказа в зачислении на банковский счет клиента денежных средств. Учитывая изложенное, а также пункт 11 статьи 7 закона № 115-ФЗ, договор банковского счета может содержать любые основания для отказа в зачислении денежных средств на банковский счет клиента, в том числе основания, связанные с возникновением подозрений, что операции совершаются в целях ОД/ФТ.

2. Возникновение причин для отказа в зачислении на банковский счет клиента денежных средств, определенных в договоре банковского счета, в том числе связанных с возникновением подозрений, что операция совершается в целях ОД/ФТ, в силу норм пункта 2.15 Положения № 383-П является основанием для возврата (аннулирования) кредитной организацией соответствующего распоряжения с учетом требований пунктов 2.15 и 2.16 Положения № 383-П.

3. Порядок возврата денежных средств, которые не были зачислены клиенту, кредитная организация на основании пунктов 1.8, 4.1 и 4.2 Положения № 383-П устанавливает во внутренних правилах и доводит до клиента в договоре.

Полные тексты обращения и ответа ЦБ опубликованы на сайте НСФР.

(1) Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ "О национальной платежной системе"

(2) Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(3) Федеральный закон от 30 декабря 2020 года N 536-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Источник: https://rosfinsovet.ru/informatsiya/news/bank-rossii-razyasnil-poryadok-oformleniya-otkaza-v-zachislenii-na-schet-s-uchetom-trebovanii-federalnogo-zakona-161-fz-pri-realizatsii-meropriyatii-po-pod-ft-3336
Теги: МЕРЫ ПО ПОД/ФТ

Еще по этой теме:

  • 28 февраляРосфинмониторинг опубликовал отчет об оценке рисков ФТ с использованием некоммерческого сектора
  • 31 июляНСФР направил в ЦБ заключение на проект указания о внесении изменений в положение № 683-П
  • 27 июляРосфинмониторинг рассказал о вступлении в силу закона о совершении сделок с использованием финансовой платформы
  • 28 апреляПроект № 948530-7: что нового?
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance