Росфинмониторинг рассказал о вступлении в силу закона о совершении сделок с использованием финансовой платформы

Росфинмониторинг на своем сайте рассказал о вступлении в силу закона № 212-ФЗ (1) по вопросам совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы.

Документ включает операторов финансовых платформ в круг субъектов, на которых распространяются требования законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Операторами финансовых платформ являются юрлица, обеспечивающие возможность совершения между кредитными, некредитными финансовыми организациями, эмитентами и физическими лицами сделок, направленных на предоставление банковских, страховых услуг, услуг на рынке ценных бумаг, сделок с финансовыми инструментами, договоров доверительного управления имуществом, а также сделок, направленных на предоставление иных услуг финансового характера.

Юридическое лицо приобретает статус оператора финансовой платформы со дня его включения Банком России в соответствующий реестр.

Закон № 212-ФЗ устанавливает права и обязанности оператора финансовой платформы в целях реализации требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, в том числе в части:

• обязанности разрабатывать правила внутреннего контроля;
• обязанности применять меры по блокированию (замораживанию) денежных средств или иного имущества лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, а также лиц, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, принято решение о блокировании (замораживании) денежных средств или иного имущества;
• обязанности проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг;
• обязанности назначать специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля;
  права на отказ от проведения операций с денежными средствами или иным имуществом и обязанности представлять сведения о таких отказах в Росфинмониторинг.

Акт закрепляет различные способы проведения оператором финансовой платформы процедур идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

Документ предусматривает право оператора финансовой платформы поручать проведение идентификации клиента-физического лица, его представителя, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца при их личном присутствии банку. Одновременно, закон устанавливает перечень финансовых организаций, которые вправе поручать проведение идентификации оператору финансовой платформы, а также сделок, в целях совершения которых допускается поручение идентификации.

Главным условием поручения идентификации данному субъекту закона № 115-ФЗ (2) является заключение сделок по предоставлению услуг финансового характера с использованием финансовой платформы.

Нормативный акт также предусматривает возможность проведения оператором финансовой платформы упрощенной идентификации клиента-физического лица и закрепляет право размещать или обновлять в электронной форме в единой системе идентификации и аутентификации сведения о клиенте – гражданине РФ после проведения идентификации при его личном присутствии.

Предоставление указанному субъекту закона № 115-ФЗ таких возможностей обеспечивает повышение доступности финансовых услуг среди широких слоев населения. Контроль за исполнением оператором финансовой платформы требований закона № 115-ФЗ и иных правовых актов в сфере ПОД/ФТ возложен на ЦБ.

(1)   Федеральный закон от 20 июля 2020 года № 212-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам совершения финансовых сделок с использованием финансовой платформы"

(2)   Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 7 августа 2001года № 115-ФЗ