Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
ПОД/ФТ
31 августа 2017

АРБ проинформировала о злоупотреблении правом в целях незаконного обогащения за счет банков

Ассоциация российских банков сообщила о возможном механизме незаконного обогащения физических лиц, используемого в спорах потребителей с кредитными организациями – соответствующий пресс-релиз был размещен на официальном сайте АРБ 28.08.2017.

В публикации речь идет о том, что даже правомерный отказ банка в принятии на банковское обслуживание физического лица может быть обжалован в суде: лицо, которому было отказано вправе обратиться в суд с требованием о взыскании убытков, возникших в связи с таким отказом. 

В случае, если лицо сможет доказать неправомерный характер отказа банка от предоставления банковской услуги, суд может принять решение о выплате физическому лицу значительных денежных средств.

Источник приводит описание материалов одного из дел, рассмотренных в суде первой инстанции, когда сразу несколько банков отказали физическому лицу в заключении договора банковского вклада в пользу третьего лица по причине непредставления клиентом всех сведений, необходимых для целей идентификации выгодоприобретателя в соответствии с требованиями законодательства. 

Клиент обратился в суд с иском о защите своих прав, потребовав взыскания с каждого из отказавших банков убытков в размере 3 000 000 рублей, а также возмещения  морального вреда.

В процессе рассмотрения дела было установлено, что клиент предпринимал попытку открыть вклад в каждом из банков на имя третьего лица с целью возврата этому лицу ранее полученной от него суммы займа (в договоре займа было установлено, что возврат денежных средств должен осуществляться путём открытия на имя займодавца вклада в другом субъекте РФ). За несвоевременный возврат суммы займа договором предусматривался штраф в размере 3 000 000 рублей, который позднее был взыскан с заемщика по иску займодавца в ходе рассмотрения другого гражданского дела. Указанный штраф клиент и попытался взыскать с каждого из банков, аргументируя своё требование тем, что штраф был взыскан в связи с неправомерным отказом банками своевременно открыть вклад в пользу займодавца.

Рассматривая указанное дело, суд, не взирая на объяснения банков и указание ими причин такого отказа открыть счёт, сделал вывод о том, что банки неправомерно отказали вкладчику в заключении договора банковского вклада и удовлетворил иск к каждому из банков в размере 50% от суммы штрафа, присуждённому займодавцу по его иску к заёмщику. По мнению Ассоциации, при вынесении решения судом не были учтены требования законодательства о борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма.

По мнению АРБ «подобными решениями судов общей юрисдикции может быть сформирована негативная судебная практика, прямо противоречащая требованиям законодательства о борьбе с отмыванием доходов и финансированием терроризма и использующая право для необоснованного обогащения физических лиц». 

Ассоциация просит принять к сведению указанную информацию с целью минимизации рисков кредитных организаций.


Источник: https://arb.ru/arb/press-on-arb/o_vozmozhnom_zloupotreblenii_pravom_v_sporakh_potrebiteley_s_kreditnymi_organiza-10141418/
Теги: ИДЕНТИФИКАЦИЯ

Еще по этой теме:

  • 17 апреляВ России вступает в силу закон о дистанционном открытии банковских счетов — стартует эксперимент с видеоидентификацией
  • 16 апреляБиометрию будут использовать в телемедицине
  • 15 апреляМинцифры РФ разработало правила формирования наборов обезличенных данных
  • 9 апреляМинцифры планирует упростить получение сим-карт иностранцами
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance