ЦБ предложил новый порядок идентификации при пополнении счетов через СБП
Банк России подготовил проект изменений в Положение № 499-П, касающееся идентификации клиентов кредитными организациями в целях противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Согласно документу, предлагается установить особый порядок идентификации при внесении наличных на банковский счет через сервис "Cash-in в СБП", позволяющий зачислять средства через устройства самообслуживания другого банка с использованием QR-кода.
Кроме того, проектом предусмотрено ограничение на использование ID-карт, выданных иностранными государствами, если такие документы не признаются паспортами в соответствии с законодательством соответствующей страны или России. Эти меры направлены на снижение рисков вовлечения иностранных граждан в незаконные операции.
Проект подлежит согласованию с Росфинмониторингом. Обсуждение документа продлится с 3 по 17 июля 2025 года. Планируется, что новые требования вступят в силу спустя 10 дней после официального опубликования.