Депутаты предлагают уточнить систему контроля за бенефициарами ряда финансовых организаций
Группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму законопроект, который уточняет требования к бенефициарам специализированных депозитариев страховщиков и НПФ, филиалов иностранных страховых организаций в РФ, форекс-дилеров и специализированных обществ.
Документ (№1208198-8) размещен в электронной базе данных парламента. Среди авторов — глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев.
Согласно действующему законодательству, специализированные депозитарии страховщиков и НПФ, форекс-дилеры, специализированные общества не могут иметь в составе акционеров или участников организации лиц из юрисдикций, не раскрывающих информацию при финансовых операциях (по перечню Минфина).
Внесенный законопроект заменяет этот запрет новой нормой. Юридические лица, зарегистрированные в "запретной" юрисдикции по перечню ЦБ, а также физические лица с еe гражданством не смогут выступать в трех ролях:
- как акционер или участник с долей более 10%;
- как акционер с долей 10% и менее, если он входит в группу лиц, совокупно владеющую более 10% компании;
- как лицо, осуществляющее контроль в отношении любого из таких акционеров.
Для физических лиц предусмотрена оговорка: норма не применяется к лицам, имеющим одновременно гражданство РФ.
Согласно действующему законодательству (ст. 33.1 закона "Об организации страхового дела в РФ"), иностранная страховая организация для открытия филиала в РФ должна не иметь в составе акционеров или участников, а также среди лиц, под контролем либо значительным влиянием которых она находится, представителей офшорных зон по перечню Минфина. Контроль и значительное влияние определялись по стандартам МСФО. Внесенный законопроект обязывает филиал иностранного страховщика не иметь регистрацию в государствах или на территориях, перечень которых устанавливается ЦБ. Отсылка к МСФО исключается, вводится описанная выше трехуровневая конструкция — с порогом 10%, понятием группы лиц и контролирующего лица акционера. Норма также не применяется к физическим лицам, имеющим одновременно гражданство РФ.
Согласно действующему законодательству одним из условий доступа НПФ к системе гарантирования прав застрахованных лиц является отсутствие среди акционеров фонда и лиц, осуществляющих прямой или косвенный контроль за акционерами, структур из офшорных зон по перечню Минфина. Законопроект излагает это условие в той же трехуровневой логике (с порогом 10% для акционеров и понятием группы лиц), остальные требования к допуску не меняются.
В случае принятия закон вступит в силу по истечении 180 дней со дня официального опубликования, отмечает "Интерфакс". Новые нормы внесены в рамках законопроекта, закрепляющего за Банком России постоянное полномочие утверждать перечень государств и территорий, лица из которых не могут быть владельцами финансовых организаций или иным образом осуществлять контроль над ними.