Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
ПОД/ФТ
31 мая 2020

АРБ просит ЦБ РФ разъяснить, должны ли банки изучать устройство холдингов в контексте моратория на взыскания

Ассоциация российских банков (АРБ) просит Банк России разъяснить, обязан ли банк самостоятельно выяснять, принадлежат ли те или иные предприятия и организации к группе связанных лиц.

На сайте АРБ опубликовано письмо на имя главы ЦБ РФ Эльвиры Набиуллиной, где говорится о том, что этот вопрос возник у банков в связи с применением постановления правительства РФ, которое в условиях распространения коронавирусной инфекции COVID-19 вводит мораторий на банкротство и принудительное взыскание для наиболее пострадавших отраслей экономики, системообразующих и стратегических предприятий и организаций. Во время моратория банки не должны списывать с их счетов деньги - как в рамках исполнительного производства, так и в случаях, когда взыскатель сам предоставляет исполнительные документы.

Перечень системообразующих компаний, актуальная версия которого размещается на сайте Минэкономразвития, содержит группы компаний, а организации, входящие в эти группы компаний, не указаны, отмечает АБР. К примеру, в опубликованном перечне упомянуто АО "Евроцемент групп", а также "все компании, входящие в группу лиц". Аналогичное уточнение содержится в отношении примерно двух десятков компаний, среди которых ПАО "Новолипецкий металлургический комбинат" (MOEX: NLMK), ПАО "Магнитогорский металлургический комбинат" (MOEX: MAGN), МХК "Еврохим". Но оно есть не всегда: без компаний группы упомянуты, например, "Газпром" (MOEX: GAZP) и "Транснефть" (MOEX: TRNF).

При этом суды, по крайней мере иногда, готовы толковать упомянутый мораторий расширительно. В письме АРБ в качестве примера приводится определение Арбитражного суда Республики Мордовия, который отменил ранее наложенные обеспечительные меры в рамках дела по иску Россельхозбанка о взыскании с "Волгостроя" заложенного имущества. Основанием стало то, что на АО "Волгострой" распространяется мораторий, так как он входит в "Евроцемент групп".

Возникла правовая неопределенность с тем, как определять принадлежность той или иной организации к группе компаний, и она создает риски для банков, считает АРБ. В связи с этим ассоциация просит ЦБ РФ высказаться о том, обязаны ли банки выявлять эту принадлежность и как банки должны осуществлять такую проверку.

По мнению АБР, было бы "достаточно" простой проверки на сайте Федеральной налоговой службы и Единого федерального реестра сведений о банкротстве ("Федресурс"). В Ассоциации просят регулятора учесть отсутствие у банков возможности однозначно определить принадлежность их клиентов к соответствующим группам компаний. "Вопросы о принадлежности юридического лица к группе компаний (аффилированности) нередко разрешаются в рамках судебных споров с учетом анализа деятельности организации (выявление бенефициарных владельцев, лиц, которые имеют преобладающее участие в уставном капитале организации, и пр.)", - говорится в письме.


Теги: ОТВЕТЫ НА ЗАПРОСЫ ЦБ/РОСФИН

Еще по этой теме:

  • 30 августаРосфинмониторинг опубликовал приказ об утверждении перечня лиц, которые могут направлять запросы в ряд организаций
  • 27 маяНСФР получил комментарий Росфинмониторинга к предложениям о временном снижении регуляторных требований в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в период эпидемии коронавируса
  • 30 апреляАРБ просит ЦБ РФ разъяснить, вправе ли банки списывать деньги со счетов компаний из "мораторного списка" по исполнительным листам
  • 29 апреляНСФР направил в ЦБ свод вопросов о применении отдельных информационных писем регулятора, вводящих регуляторные послабление в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance