Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
ПОД/ФТ
10 января 2018

Банки, правоохранители выступают за создание в США базы данных владельцев компаний

Крупнейшие американские банки, правоохранительные органы, общественные организации все активнее поддерживают идею создания в США общенациональной базы данных юридических лиц и их бенефициаров, пишет The Wall Street Journal.

В мае этого года вступает в силу требование к американским банкам проверять конечных бенефициаров компаний, которые являются клиентами кредитных организаций. В этой связи Минфин призвал Конгресс создать национальную базу данных, в которой содержались бы сведения о владельцах юридических лиц.

Создание такой базы данных предусматривается законопроектом, разработанным конгрессменами-республиканцами Стивом Пирсом и Блейном Люткемейером. 

Согласно этому проекту, все компании, имеющие выручку $5 млн или менее этой суммы, 20 занятых или менее, должны будут ежегодно подавать в FinCEN (подразделение Минфина США, занимающееся финансовыми преступлениями) сведения о своих владельцах.

"Банки сейчас обязаны проверять, кто владеет компанией. Им приходится это делать самим. Банки могли бы выполнять проверки более эффективно, если бы можно было запросить эти данные в официальном источнике", - считает президент представляющего интересы крупнейших банков Clearing House Грег Байер. 

"На первых порах это потребует масштабных усилий. Будет огромный начальный объем работы, потребуется, возможно, год-три, чтобы зарегистрировать все существующие компании", - говорит консультант в области "антиотмывочного" законодательства Росс Делстон.

Одной из проблем, в частности, станет проверка достоверности предоставляемых сведений, обеспечение выполнения компаниями нового требования, считает он.

Идею создания общенациональной базы данных поддерживают антикоррупционные общественные организации Oxfam, Global Witness, группы, представляющие интересы местных прокуроров, и т.д.

В США в последние годы неоднократно обсуждались законопроекты, которые позволили бы создать единый реестр юридических лиц и их собственников, обязали бы отдельные штаты хранить в реестрах юридических лиц данные об истинных владельцах компаний. Эти предложения отвергались, однако, законодателями из-за оппозиции со стороны Торгово-промышленной палаты США, властей отдельных штатов.

Реестры юридических лиц ведутся в США на уровне штатов, вопросы регистрации компаний не регулируются на федеральном уровне.

Группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) в недавнем отчете по США указала, что одним из слабых мест созданной в стране системы по борьбе с отмыванием денег является недостаток информации о фактических конечных собственниках компаний.

Без реестра бенефициаров США не могут выполнить международные обязательства. "Группа 20", членом которой являются США, после финансового кризиса договорилась создать систему, при которой информация о конечных бенефициарах всех компаний в мире была бы доступна налоговым органам, в том числе в рамках международного обмена налоговой информацией.

В то же время в США в ряде штатов услуги по регистрации компаний являются одним из важных источников бюджетных доходов, поэтому местные власти выступают против ограничений в этой сфере. В частности, доходы, получаемые от регистрации компаний, обеспечивают около четверти доходов штата Делавэр.

Общества с ограниченной ответственностью могут регистрироваться в Делавэре, Вайоминге, Неваде на юридические фирмы, без раскрытия какой-либо информации о том, кто является владельцем.

В базе данных налоговой службы США содержатся только названия и идентификаторы компаний, ведущих регулярный бизнес в стране. Для идентификации юридических лиц в США используется номер DUNS, присваиваемый корпорацией Dun & Bradstreet.

Под давлением международного сообщества практически все низконалоговые юрисдикции согласились наладить международный обмен налоговой информацией, повысить уровень прозрачности компаний, в частности, создать реестры бенефициаров. В ряде развитых стран, прежде всего в Великобритании, Норвегии, Дании, эти реестры стали публичными.

Европейский союз одобрил директиву, которая обязывает все страны-члены создать реестры бенефициаров зарегистрированных компаний. Каждая страна сама будет сама решать, сделать ли этот реестр открытым.

В России законодательство обязывает компании хранить информацию о конечных бенефициарах и предоставлять ее по запросу. Данные о собственниках юрлиц в обязательном порядке вносятся в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ), при этом, по расчетам экспертов системы "СПАРК-Интерфакс", Россия является сегодня одним из мировых лидеров по объему содержащихся в публичном реестре сведений о владельцах юридических лиц.

Бенефициарный владелец - это физическое лицо, которое прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25% в капитале) юридическим лицом либо имеет возможность контролировать его действия.

Теги: ИДЕНТИФИКАЦИЯ

Еще по этой теме:

  • 17 апреляВ России вступает в силу закон о дистанционном открытии банковских счетов — стартует эксперимент с видеоидентификацией
  • 16 апреляБиометрию будут использовать в телемедицине
  • 15 апреляМинцифры РФ разработало правила формирования наборов обезличенных данных
  • 9 апреляМинцифры планирует упростить получение сим-карт иностранцами
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance