Британский регулятор проверит, не дискриминируют ли банки "публичных должностных лиц"
Регулятор финансового рынка Великобритании выяснит, не сталкиваются ли британские "публичные должностные лица" (ПДЛ), выделенные в антиотмывочном законодательстве в отдельную категорию из-за коррупционных рисков, с проблемами при доступе к финансовым услугам.
Регулятор заявил, что не покушается на наличие в законодательстве категории ПДЛ, но намерен проверить, как финансовые организации применяют ее к гражданам, как проводят адекватную оценку связанных с ней рисков, принимают решение о закрытии счетов ПДЛ или членов их семей.
Как говорится в пресс-релизе Financial Conduct Authority, с которым ознакомился "Интерфакс", анализ будет проводиться до июня 2024 года, но если будут выявлены значительные недостатки в работе системы, ведомство готово немедленно принять необходимые меры.
Поводом для проверки стал скандал с закрытием в банке Coutts счета Найджела Фаража, который возглавлял несколько лет Партию независимости Соединённого Королевства и был одним из инициаторов Brexit. По данным политика, банк счел, что наличие такого клиента создает ему потенциальные репутационные риски.
По итогам скандала в отставку был вынужден подать глава Coutts, а затем и банка NatWest, в группу которого входит финансовая организация.
После этого еще несколько британских политиков пожаловались на проблемы при работе с кредитными организациями. В частности, министр финансов Джереми Хант сообщил Financial Times, что ему было отказано в открытии счета в банке Monzo.
Согласно международным и национальным требованиям, финансовые организации практически во всех странах мира должны уделять национальным и иностранным ПДЛ и их близкому окружению (родственникам, партнерам) особое внимание, отслеживать их операции, устанавливать источники средств, чтобы эти лица не могли воспользоваться своим положением в преступных целях. Однако некоторые банки предпочитают просто не работать с ПДЛ, страхуясь от потенциальных проблем.
Требования проверять клиентов, которые относятся к категории публичных должностных лиц, то есть занимают значимую государственную должность, действуют, согласно 115-му федеральному закону и в России. По данным системы X-Compliance, которую используют банки для выполнения этих требований антиотмывочного законодательства, общее число таких лиц в России например, составляет почти 30 000, в Великобритании — порядка 3000.