Британский регулятор призывает банки быть снисходительнее к ПДЛ
Финансовый регулятор Великобритании рекомендовал учреждениям страны смягчить требования к проверке политиков. Этот шаг последовал за скандалом, связанным с прошлогодним решением частного банка исключить из своей системы сторонника Brexit Найджела Фараджа, сообщила газета The Wall Street Journal.
Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA) заявило, что финансовые организации должны улучшить свое отношение к так называемым политически значимым лицам или лицам, наделенным важной общественной функцией, и их семьям. Проверка началась после того, как Coutts, частный банк королевской семьи и богатой элиты страны, в прошлом году внезапно закрыл счета Фараджа, посчитав его представляющим репутационный риск.
Сейчас Фарадж возглавляет правую партию Великобритании Reform UK, которая получила около 14% голосов на выборах в начале этого месяца. Благодаря ей Фарадж впервые за свою политическую карьеру получил место в Палате общин. Представители NatWest Group , материнской компании Coutts, и Reform UK не ответили на запросы о комментариях.
Британские банки обязаны проводить дополнительные проверки ПДЛ из-за уникальных рисков, которые они представляют, включая возможность того, что они могут использовать свои должности в личных целях. Но FCA заявило, что финансовые учреждения Великобритании должны гарантировать, что политики и их семьи не подвергаются несправедливому обращению.
"FCA обнаружила, что большинство фирм в своем обзоре не подвергали PEP чрезмерным или несоразмерным проверкам, и ни одна из них не отказывал им в счете на основании их статуса", — заявило FCA. — "Однако все фирмы могли бы улучшить ситуацию".
FCA заявило, что проведет более тщательное расследование в отношении некоторых финансовых компаний, но не назвало ни одну из них поименно.
Регулятор предложил финансовым компаниям несколько рекомендаций, в том числе позаботиться о том, чтобы определение политически значимых лиц было максимально узким в соответствии с законом, а также чтобы они пересматривали статус лиц сразу после того, как они покидают свой пост.
FCA также призвало к улучшению качества обучения персонала, работающего с ПДЛ, и учреждений, чтобы они учитывали реальные риски работы клиентами. ПДЛ, базирующиеся в Великобритании, следует рассматривать как менее рискованные, заявило FCA.
FCA заявило, что публичные обсуждения будут проводиться до октября, и призвало политических деятелей направлять жалобы в соответствующие компании и финансовому омбудсмену страны.