FATF опубликовала доклад об использовании ЦФА в мошенничестве и призвала ужесточить крипторегулирование
FATF опубликовала доклад о том, какие юрисдикции ввели законодательство для регулирования криптовалютной сферы, отметив, что многие страны все еще работают над внедрением правил на практике, а организованные преступные группы используют эти пробелы для отмывания миллиардов долларов незаконных доходов. Документ размещен на официальном сайте организации.
Седьмое целевое обновление FATF по внедрению стандартов в отношении виртуальных активов (VA) и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) оценивает соответствие юрисдикций Рекомендации №15. В целом, отмечает группа, юрисдикции добились прогресса с 2025 года в разработке или осуществлении мер по ПОД/ФТ и в принятии надзорных и правоприменительных практик. Однако этого недостаточно.
"FATF подчеркивает, что несмотря на продолжающийся прогресс, необходима дальнейшая работа по регулированию, лицензированию и регистрации, и что юрисдикции по-прежнему сталкиваются с трудностями при выявлении физических и юридических лиц, деятельность которых связана с криптоактивами, причем многие юрисдикции еще не перевели правовые рамки в эффективный надзор и правоприменение на практике", — отметили в организации.
В докладе освещаются риски, связанные с преступной эксплуатацией виртуальных активов, а также представлены в качестве наглядных примеров масштабные кейсы. Так, в документе указано, что с 2025 года незаконная деятельность, связанная с виртуальными активами, стала более сложной и взаимосвязанной, в том числе из-за мошеннических центров, связанных с организованными преступными группами, кибератаками, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения, с уклонением от санкций и трансграничным отмыванием денег.
Среди примеров FATF упомянула преступный конгломерат, базирующийся в Камбодже, который отмыл не менее $4 млрд незаконных доходов в период с 2021 по 2025 год, обслуживая мошенников и киберпреступников. А испанская полиция в июне 2025 года ликвидировала сеть инвестиционных криптомошенников, которая, как утверждается, отмыла около $460 млн, полученных от более чем 5 тыс. жертв по всему миру.
"Неправомерное использование искусственного интеллекта в преступлениях, связанных с виртуальными активами, в мошеннических схемах, хакерских атаках и в отмывании денег растет в масштабе. Растет и использование дипфейков, поддельных удостоверений личности и мошенничества с набором персонала при помощи ИИ", — указано в докладе.
В FATF отметили, что собранные кейсы и масштаб проблемы подчеркивают важность международного сотрудничества и необходимость замораживать и ликвидировать активы для разрушения преступных сетей и их деятельности.