Форекс-дилеры, лишившиеся лицензий ЦБ, в основном привлекали клиентов в свои зарубежные офшоры - ЦБ

ЦБ РФ 27 декабря аннулировал лицензии профучастника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности форекс-дилера у пяти компаний: ООО "Форекс клуб", ООО "Фикс трейд", ООО "Трастфорекс", ООО "Телетрейд групп", ООО "Альпари форекс".

Л.Селютина сообщила, что все эти пять компаний являются дочерними компаниями крупных зарубежных форекс-дилеров.

"На протяжении периода работы на российском рынке (с 2016 года они имели лицензии ЦБ - прим. ред.) форекс-дилеры по сути использовали лицензию Банка России в качестве рекламы, вели агрессивное вовлечение российских граждан в рынок форекс, при этом попадаясь на эту рекламу, граждане, как правило, выходили с договором, заключенным не с российским лицензируемым форекс-дилером, а с одной из зарубежных компаний, работающих под аналогичным брендом", - сказала Л.Селютина.

По ее данным, размер клиентских активов всех пяти лицензируемых компаний составляет 35 млн рублей, или 3,7% активов всех лицензированных форекс-дилеров. У пяти компаний было около 2 тыс. клиентов, из них активны - порядка 470. Средний размер торгового счета - от 500 рублей до 180 тыс. рублей.

Срок жизни клиента - 40-80 дней, то есть люди приходили, достаточно быстро теряли деньги на рынке форекс, отметила Л.Селютина.

По ее словам, по наблюдениям ЦБ, несмотря на огромные затраты на рекламу, деятельность этих компаний была убыточной, но "они продолжали себя прекрасно чувствовать, потому что они являлись механизмом вовлечения граждан на зарубежные рынки".

Клиентские средства находятся на номинальных счетах в кредитных организациях, форекс-дилер не имеет право распоряжаться ими. Сейчас эти деньги должны быть возвращены клиентам до 27 января 2019 года.

"Большая часть расходов пяти компаний связана с затратами на рекламу. Фактически объявленная деятельность, на которую была выдана лицензия, всеми пятью форекс-дилерами велась всего в отношении 2 тыс. клиентов, из них "живых" было в разы меньше - 470 на пять компаний. Это говорит о том, что большая часть клиентов, которые привлекались этими компаниями, уходила на иностранные форекс-дилеры. Фактически лицензия использовалась как прикрытие либо как реклама", - сказал директор департамента по противодействию недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.

Он отметил, что ЦБ не может оценить масштаб привлечения российских клиентов на зарубежные рынки.

Большинство головных компаний форекс-дилеров, лишившихся лицензий ЦБ, зарегистрированы в Сент-Винсенте и Гренадинах, где отсутствуют требования к лицензированию такой деятельности.

Л.Селютина сообщила, что когда принимался закон о форекс-дилерах, была договоренность, что лицензируемые форекс-дилеры переведут своих российских клиентов в юрисдикцию РФ, однако ни один клиент пяти компаний переведен не был.

Теперь эти компании лишатся права рекламировать свои услуги в России, поскольку их деятельность является безлицензионной. Бороться с незаконной рекламой и привлечением средств граждан теперь будут Федеральная антимонопольная служба, правоохранительные органы, а также департамент по противодействию недобросовестным практикам ЦБ.

Л.Селютина отметила, что оставшиеся четыре форекс-дилера - "дочки" российских банков и профучастников - "Альфа-форекс", "ВТБ форекс", "ПСБ форекс", "Финам форекс", пока работают нормально, но ЦБ внимательно следит и за ними.

Закон, регулирующий дилерскую деятельность на внебиржевом рынке форекс, вступил в силу с 1 октября 2015 года. В соответствии с ним, деятельность форекс-дилера является исключительной - он не вправе совмещать свою деятельность с иной деятельностью, в том числе с профессиональной деятельностью на рынке ценных бумаг. Лицензия профучастника дает право рекламировать услуги на территории РФ.

Размер собственных средств форекс-дилера должен составлять не менее 100 млн рублей. Если размер денежных средств, предоставленных физлицами, превышает 150 млн рублей, то размер собственных средств форекс-дилера должен быть увеличен на 5% от размера средств, превышающих 150 млн рублей.

Почти все лицензии пяти компаниям были выданы в 2016 году, но право заниматься деятельностью форекс-дилера у них появилось только в мае 2017 года, после утверждения Центробанком стандартов и рамочных договоров саморегулируемой организации. С этого момента ЦБ следил за их деятельностью и ждал, что они начнут работать в рамках правового поля РФ. Но практика показала, что форекс-компании занялись рекламой своей деятельности и привлечением клиентов в офшоры, в том числе через учебные центры.

"Не банк России был инициатором этого закона (. . .) Они (форекс-компании – ред.) были инициаторами этого закона, через Думу этот закон был проведен. Там они говорили, что у огромного количества российских граждан востребованы эти инвестиции в рынок форекс, и они готовы перевести всех граждан, которые сейчас находятся вне правового поля, перевести сюда - мы готовы лицензироваться, быть послушными посредниками, если примете закон. Вот что сработало для принятия закона в 2015 году. Мы с ними проводили эту работу, ждали, когда они переведут клиентов, (будут) нормально функционировать, но не дождались, все поняли, что не для этого они сюда приходили", - сказала Л.Селютина.

Она сообщила, что ЦБ получает жалобы на деятельность иностранных форекс-дилеров.

"Кто из граждан идет на этот рынок? Это то же казино. Это люди - игроки, они прекрасно понимают, что они идут поиграть. Их не так много, но почему Россия должна быть площадкой для такого бизнеса?", - сказала Л.Селютина.

По ее словам, ЦБ хочет оградить граждан от недобросовестных практик и явного обмана - когда им обещают большие заработки на рынке форекс после прохождения обучения, а по факту этого не происходит.