Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
ПОД/ФТ
21 декабря 2020

Платежи в рамках договора сублизинга не подлежат обязательному контролю в целях ПОД/ФТ — ЦБ

Банк России подтвердил правомерность вывода Национального совета финансового рынка (НСФР) о том, что платежи в рамках договора сублизинга не подлежат обязательному контролю в целях ПОД/ФТ, сообщил совет.

Совет отмечает, что кредитные организации обращаются в НСФР с вопросами о порядке применения закона № 208-ФЗ (1) в части обязательного контроля по операциями с денежными средствами в отношении договоров финансовой аренды (лизинга).

В соответствии с пунктом 1.6 и подпунктом 1 пункта 4 статьи 6 закона № 115-ФЗ (2) в редакции закона № 208-ФЗ кредитные организации представляют сведения об операциях по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору финансовой аренды (лизинга), если сумма, на которую они совершаются, равна или превышает 600 тыс рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс рублей, или превышает ее.

На практике кредитные организации нередко сталкиваются с тем, что в назначении платежа клиента содержится указание на платеж в рамках соглашения о перемене лица в обязательстве договора финансовой аренды (сублизинг).

В приложении № 3 к правилам составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 закона № 115-ФЗ содержится перечень видов операций, сведения о которых предоставляются в Росфинмониторинг, который включает в себя операции по получению или предоставлению имущества по договору финансовой аренды (лизинга), однако операции сублизинга рассматриваемым приложением прямо не предусмотрены.

В этой связи НСФР направил обращение в Департамент финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ с просьбой подтвердить правомерность вывода, что у кредитных организаций не возникает обязанности по представлению сведений об операциях по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списанию денежных средств со счета (вклада) при осуществлении платежей по договору сублизинга.

В своем ответе Департамент подтвердил правомерность вывода НСФР на основании того, что платежи, осуществляемые между участниками сублизнговых отношений, не относятся к лизинговым платежам в контексте нормы абзаца третьего пункта 5 статьи 15 Федерального закона от 20.10.1998 № 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)" и, соответственно, не подлежат обязательному контролю в соответствии с пунктом 1.6 статьи 6 закона № 115-ФЗ.

(1) Федеральный закон от 13 июля 2020 года № 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля"

(2) Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Источник: https://rosfinsovet.ru/informatsiya/news/bank-rossii-podtverdil-pravomernost-vyvoda-nsfr-o-tom-chto-platezhi-v-ramkakh-dogovora-sublizinga-ne-podlezhat-obyazatelnomu-kontrolyu-v-tselyakh-pod-ft-2861
Теги: ОБЯЗАТЕЛЬНЫЙ КОНТРОЛЬ

Еще по этой теме:

  • 17 февраляРосфинмониторинг: Увеличение потолка ввоза наличной валюты чревато рисками
  • 17 февраляБанки РФ попросили поднять лимит на ввоз валюты в 10 раз
  • 2 январяРосфинмониторинг разработал проект приказа об определении подлежащей обязательному контролю операции с денежными средствами
  • 20 июляРосфинмониторинг напомнил риэлторам об их обязанности сообщать регулятору о ряде операций
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance