Регулирование операций с криптовалютами – аналитический материал Банка России

27 октября 2017 года Агентство по финансовым услугам Японии (Financial Services Agency, FSA) выпустило предупреждение для частных лиц и  бизнеса, разъясняющее риски, связанные с  первичным размещением токенов (ICO). Частных лиц FSA информирует о  ценовой волатильности и  риске мошенничества, бизнес-структуры  – о  рисках, возникающих в связи с регулированием ICO. 

30 октября 2017 года Центральный банк Вьетнама опубликовал предупреждение о том, что криптовалюты не являются законным средством платежа в стране, а выпуск, предложение и  использование биткойна и других аналогичных криптовалют как сре ства платежа запрещен. С 2018 года за незаконное использование криптовалют в платежах вводится штраф от 150 до 200 млн вьетнамских донгов (от 6,6 до 8,8 тыс. долл. США). 

13 ноября 2017 года Европейская служба надзора за  ценными бумагами и  рынками (ESMA) опубликовала два заявления: 

- о  рисках первичного размещения токенов (Initial Coin Offerings, ICO) для инвесторов

- и о правилах проведения ICO для компаний. 

В частности, ESMA предупреждает, что ICO является высокорисковым и  спекулятивным инcтрументом. Если ICO квалифицируется как финансовый инструмент, то фирмы, участвующие в ICOs, осуществляют регулируемую инвестиционную деятельность, и в этом случае они должны соблюдать требования соответствующего законодательства. ESMA подчеркивает, что компании, участвующие в ICOs, должны самостоятельно прояснить вопрос о том, является ли их деятельность регулируемой. 

1 декабря 2017 года Комиссия по срочной биржевой торговле США (Commodity Futures Trading Commission, CFTC) после длительной дискуссии с  биржами сертифицировала фьючерсные контракты на биткойн двух бирж  – Чикагской товарной биржи (CME) и  Фьючерсной биржи Чикагской биржи опционов (CBOE Futures Exchange, CFE), а так- же бинарные опционы на биткойн биржи Кэнтор (Cantor Exchange). 

При этом CFTC обращает внимание инвесторов на то, что рынки биткойна и биткойн-бирж остаются в значительной степени нерегулируемыми. У Комиссии сохраняются опасения в отношении волатильности и торговых практик на этих рынках. Торги новыми инструментами на  биржах начались 18 декабря 2017 года. 

3 декабря 2017 года Президент Венесуэлы Николас Мадуро в еженедельном телеобращении объявил о намерении создать криптовалюту под названием Petro с целью обхода финансовых санкций США. Валюта будет обеспечена запасами нефти, газа, золота и алмазов Венесуэлы. Мадуро также сообщил о создании «Обсерватории блокчейна», которая станет «институциональной, политической и правовой основой» для запуска криптовалюты. По  его мнению, криптовалюта позволит Венесуэле «продвинуться в вопросах денежного суверенитета, совершать финансовые операции и преодолеть финансовую блокаду». ICO запланировано на 20 марта 2018 года, предварительные торги будут реализованы посредством продажи токенов, выпущенных на  блокчейне Etherium, и пройдут в период с 20 февраля по 19 марта 2018 года. Совокупный объем эмиссии составит 100 млн токенов. 

5 декабря 2017 года Биржа Tokyo Financial Exchange Inc. (TFX) объявила о начале подготовки к запуску торгов деривативами на биткойн в  начале 2018 года. В  данный момент биржа создала рабочую группу по  изучению и  разработке законодательной базы, в  рамках которой криптовалюты будут признаваться в качестве финансовых продуктов. 

В апреле 2017 года Япония признала биткойн в качестве законного средства обмена и  распространила надзор на  биткойн-биржи. На  текущий момент 15 компаний получили лицензии от Агентства по  ценным бумагам (Financial Securities Agency). По  оценкам Bloomberg, на  японские биткойн-биржи приходится около половины торгов биткойном. 

5 декабря 2017 года Комиссия по финансовым услугам Южной Кореи распространила через Корейскую финансовую инвестиционную ассоциацию директиву, согласно которой фьючерсы на  биткойн признаются незаконными. Запрет распространяется на всех участников Корейской финансовой инвестиционной ассоциации. 

8 декабря 2017 года Парламент Австралии принял поправки в закон о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act, ALM/CTF), в соответствии с которыми криптовалютные биржи должны будут регистрироваться в  Службе финансового мониторинга Австралии (Transaction Reports and Analysis Centre, Austrac). Биржи также обязаны будут соблюдать другие правила, в  том числе требования законодательства ALM/CTF, идентифицировать клиентов, а также хранить некоторые записи в течение 7 лет. 

11 декабря 2017 года Комиссия по ценным бумагам и фьючерсам Гонконга (Securities & Futures Commission of Hong Kong, SFC) опубликовала предостережение для инвесторов о рисках, обусловленных инвестициями во фьючерсы на биткойн и иные инвестиционные продукты, связанные с  криптовалютами. SFC указывает, что оказание посреднических услуг для гонконгских инвесторов при проведении операций на  торговых площадках в  США является регулируемой деятельностью и требует получения лицензии от SFC. 

15 декабря 2017 года Комиссия по срочной биржевой торговле США (Commodity Futures Trading Commission, CFTC) сообщила об открытии веб-страницы, которая является центральным репозитарием данных по  виртуальным валютам. Новый интернет-ресурс, доступный по  адресу http://www.cftc.gov/bitcoin/index.htm, предназначен для обучения и  информирования широкого круга лиц о  виртуальных валютах, включая информацию о возможных рисках, связанных с  инвестированием или спекуляцией, а также о недавно открытой торговле фьючерсами и опционами на биткойн. 

15 декабря 2017 года Комиссия по  срочной биржевой торговле США (CFTC) опубликовала заявление с критериями факта поставки виртуальной валюты: 

• Клиент имеет возможность: а) вступить во  владение и  контролировать весь объем биржевого товара, будь то сделка с использованием маржи, левереджа или любое другое финансовое соглашение, и  б) свободно использовать его в  коммерческих целях (как на конкретной платформе, так и вне ее) не позднее чем через 28 дней с момента совершения транзакции. 

• Предлагающая сторона и  связанные с  ней лица не сохраняют ни доли, ни контроля над купленным биржевым активом по истечении 28 дней с момента совершения транзакции.

CFTC принимает публичные комментарии по заявлению в течение 90 дней. 

21 декабря 2017 года Служба регулирования финансового сектора США (Financial Industry Regulatory Authority, FINRA) выпустила предупреждение для инвесторов в связи с риском мошеннических схем при покупке акций компаний, обещающих высокую доходность, связанную с криптовалютами. FINRA обращает внимание инвесторов, что агрессивный маркетинг в подобных схемах, как правило, осуществляется при отсутствии лицензий. Регулятор разъясняет действительные цели, которые преследуют организаторы мошеннических схем, призывает инвесторов к бдительности и проведению собственных проверок до  принятия решения о покупке акций криптовалютных компаний. 

28 декабря 2017 года Правительство Южной Кореи объявило об  очередном этапе ужесточения регулирования криптовалют. В  частности, счета, с  которых могут осуществляться операции с  криптовалютами, могут быть открыты только на  имя реальных физических лиц. Также при поведении операций по данным счетам, равно как и по другим финансовым инструментам или портфелям, должны проводиться процедуры идентификации клиента и  приниматься меры по  обеспечению безопасности. Кроме того, правительство ввело запрет на открытие банками новых виртуальных счетов криптовалютным биржам. Контроль за  выполнением новых требований возлагается на  Подразделение финансовой разведки и Службу финансового надзора.