Росфимониторинг заявил, что физические лица стали больше проводить сомнительные операции

По его словам, сокращение практики использования юрлиц теневым сектором связано в том числе с запуском платформы ЦБ "Знай своего клиента", которая ранжирует по уровням риска юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также кредитные организации, после чего к высокорисковым клиентам применяются ограничительные меры.

"Сейчас на долю физических лиц приходится, по нашим оценкам, порядка 60% незаконных финансовых операций. Ранее такая доля приходилась на юрлица, сейчас статистика "перевернулась". И рост продолжается, только за 2024 год — плюс 15%. Понятно, что здесь дропы добавились", — отметил Негляд в интервью "Интерфаксу".

Дропы — это люди, которые используются как посредники. По словам Негляда, к дроперству привлекаются разные категории населения: молодежь, студенты, пенсионеры. Они до конца даже не понимают последствий своих действий, и то, что их счета, финансовые инструменты могут использоваться для отмывания средств в преступных схемах.

Замдиректора также рассказал о новой схеме обхода банковского контроля физическими лицами, к которой прибегают с помощью дропов.

"Если раньше юрлица использовали, например, исполнительные листы судов и иные исполнительные документы, пытались их получить по фиктивным основаниям, то сейчас мы видим кратный рост схем с использованием нотариально удостоверенных доверенностей. Это когда несколько десятков физических лиц у одного нотариуса могут оформить на одно лицо доверенность на управление конкретным счетом. Соответственно, если есть такой нотариально удостоверенный документ, то банкам уже просто по гражданскому законодательству сложно отказать в операции. Понятно, что когда к одному нотариусу примерно в одно и то же время приходит несколько десятков физических лиц и оформляют на одно лицо доверенность — то это требует дополнительной проверки. Здесь мы будем, конечно, еще дополнительно работать с Минюстом, с нотариальным сообществом", — поведал Негляд.