Росфинмониторинг напомнил о вступлении в силу изменений об идентификации по договорам страхования в закон № 115-ФЗ
Президент России подписал Федеральный закон от 13 июня 2023 года № 260-ФЗ "О внесении изменений в статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Документ предусматривает увеличение с 15 до 40 тыс. рублей суммы страховых премий, при уплате которых по общему правилу не проводится идентификация по договорам страхования.
Также закон разрешает финансовым организациям не проводить идентификацию выгодоприобретателя при заключении договора страхования в пользу третьего лица, за исключением случаев наличия подозрений в легализации преступных доходов или финансировании терроризма. Такое лицо будет идентифицировано в момент осуществления ему выплаты страхового возмещения.
Кроме того, изменениями в "антиотмывочный" закон установлена возможность проведения упрощенной идентификации физических лиц в отношении отдельных высокорисковых договоров страхования жизни и пенсионного страхования при условии, что сумма страховых премий по указанным видам договоров превышает 15 тыс. рублей, но не более 40 тыс. рублей.
Все нововведения соответствуют международным стандартам в сфере ПОД/ФТ, а также учитывают результаты Национальной оценки рисков ОД/ФТ, прошедшей в 2022 году.
Принятый закон № 260-ФЗ вступил в силу 13 июня текущего года.