Интерфакс
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
НовостиМероприятияВозможностиСтатистика
Перейти в систему
8-800-222-44-14sales_support@interfax.ru
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
Темы
    Все материалыСанкцииПОД/ФТУправление рисками и комплаенсАналитика и мненияЗаконодательство и судебная практика
ПОД/ФТ
16 января 2019

Росфинмониторинг опубликовал номер журнала "Финансовая безопасность" за декабрь 2018

Росфинмониторинг опубликовал на своем сайте декабрьский номер журнала "Финансовая безопасность", основными темами которого стали, в частности, электронные деньги, комплаенс на промышленных предприятиях и финтех.

Первая часть издания посвящена обзору прошедшей в ноябре прошлого года IV международной научно-практической конференции "Эпоха криптоэкономики: новые вызовы и регтех в сфере ПОД/ФТ".

В мероприятии приняли участие более 500 представителей национальных подразделений финансовой разведки, университетов и научных организаций государств— членов ЕАГ, СНГ и БРИКС.

Участники конференции, в частности, обсуждали разработку и применение программно-аппаратных средств в регулировании и анализе финансовых потоков, а также инструменты, улучшающие систему финансового мониторинга. 

Еще одной темой номера стал биткоин и его перспективы в России. Авторы статьи, анализируя динамику его курса, а также уровень оттока капитала из страны, пришли к выводу о необходимости запрета для физлиц и госорганов пользования биткоинами.

По мнению авторов, все пользователи биткоина разделились на "выигрывающих" и "проигрывающих". К первым они относят производителей компьютерного оборудования, учредителей платежных систем, инсайдеров, биржевых сотрудников, хакеров и "лидеров теневого рынка".

"Проигрывают все другие участники: массовые пользователи, коммерческие организации, банки, многие предприниматели и государства в целом. При этом основную часть доходов получают зарубежные субъекты. Большинство российских участников системы биткоина несут серьезные убытки", — утверждается в статье.

Биткоин опасен, по мнению авторов, и для государства. Так, появление неофициальных денег сужает сферу действующей платежной системы, что приводит к обесценению госвалюты и росту цен. Помимо этого, блокчейновая основа биткоина делает ненужной банковскую платежную систему.

Еще одна статья журнала посвящена комплаенс-контролю как части экономической безопасности промышленных предприятий. Эта безопасность, по мнению авторов, является гарантом стабильности функционирования предприятия, его устойчивости и конкурентоспособности. 

В любой структуре безопасности самым слабым звеном является человек, считают авторы. "Можно создать надежную систему защиты и написать очень подробные инструкции по безопасности, однако халатное обращение сотрудников с важными сведениями, их доверчивость и беспечное поведение способные свести на нет все усилия", — отмечается в материале.

Так, примерно 80% проблем, связанных с нарушением безопасности предприятия, являются результатом саботажа, умышленного хищения и неосторожности сотрудников. В связи с этим авторы рекомендуют предприятиям разработать глубоко продуманную политику в сфере комплаенса.

В статье о влиянии новых финансовых технологий на практику борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма авторы признают преимущества безналичных и трансграничных платежей.

Они лежат в основе интернет-торговли, отменяют необходимость обмена валюты при выезде за рубеж, повышают прозрачность взаиморасчетов. «Например, традиционно серый сектор такси с развитием агрегаторов типа "Яндекс.Такси" активно переходит на безналичный расчет, становясь более прозрачным и налогооблагаемым", — утверждают авторы.

Однако безналичные переводы могут использоваться для финансирования терроризма через интернет. Этот способ сбора средств отнесен к группе высокого риска и широко распространен среди террористических ячеек, отмечают авторы со ссылкой на Национальную оценку рисков финансирования терроризма в РФ.

Отдельного внимания заслуживают и мгновенные платежи. Повышению скорости расчетов сопутствуют новые требования к эффективности систем мониторинга. У банка больше нет часов, а то и дней, чтобы проверить по санкционным спискам отправителей и получателей, проанализировать риск операции, сопоставить ее с другими транзакциями.

Источник: http://www.fedsfm.ru/content/files/журнал/2019/фб22_12.pdf
Теги: FINTECH/REGTECH, КРИПТОВАЛЮТА/ЦФА, МЕРОПРИЯТИЯ, СХЕМЫ, РЕГУЛЯТОРЫ

Еще по этой теме:

  • 6 маяКомитет Госдумы предложил реформу регулирования ЦФА — источник
  • 28 апреляГлава Национального банка Швейцарии отказался включать биткоин в валютные резервы
  • 24 апреляМинфин и ЦБ РФ запустят криптобиржу для "суперквалифицированных" инвесторов
  • 23 апреляСторонник криптовалют Пол Аткинс официально возглавил SEC, сменив Гэри Генслера
подписаться на новости

Введите свой email и мы будем информировать о самых важных событиях в области комплаенс: изменения в законодательстве, аналитику, обновления санкционных списков и т.д.

Конфиденциальность ваших данных гарантируем.

  • Главная
  • Новости
  • Мероприятия
  • Возможности
  • Статистика
  • Контакты
  • Об Интерфаксе
16+

Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя X-COMPLIANCE.RU. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 84696 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 06.02.2023.

Исторические данные: Сетевое издание «Х-Compliance». Доменное имя - XCO.NEWS. Свидетельство о регистрации средства массовой информации ЭЛ № ФС 77 — 70754 выдано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 21.08.2017.

Редакция сетевого издания «X-Compliance» не несет ответственность за мнения экспертов, использованные в материалах издания. Публикуемые мнения могут не совпадать как с позицией редакции сетевого издания «X-Compliance», так и с позицией органов и организаций, осуществляющих контроль и надзор в соответствующей сфере. Информация публикуется исключительно в целях доведения существующих экспертных мнений до сведения заинтересованных лиц.

© 1991–2025 АО «Финмаркет». Все права защищены.

Вся информация, размещенная на данном веб-сайте, предназначена только для персонального пользования и не подлежит дальнейшему воспроизведению и/или распространению в какой-либо форме, иначе как с письменного разрешения АО «Финмаркет»

Учредитель АО «Финмаркет»

127006, город Москва, улица Тверская-Ямская 1-я, дом 2, строение 1, комната 2411

Главный редактор Новиков А.В.

E-mail: info@x-compliance.ru

Телефон: +7 (495) 357-88-08

Если вы нашли опечатку на странице, нажмите Ctrl+Enter

Политика обработки персональных данныхУсловия использования информацииОбработка файлов cookieОбщие условия использования закрытой части X-Compliance