Росфинмониторинг разъяснил проект о блокировке счетов по частичному совпадению с данными из черных списков
Росфинмониторинг выпустил разъяснения по поводу законопроекта с поправками к антиотмывочному законодательству, которые должны определить алгоритм действия банков в случае выявления частичного совпадения данных клиента с данными человека, чьи счета и средства должны быть заморожены. Официальная информация опубликована на официальном сайте регулятора.
Ранее "Известия" написали, что Росфинмониторинг предложил ввести новое основание для блокировки счетов граждан по частичному совпадению данных, и банковские системы теперь будут четко реагировать на имя и дату рождения клиента, что закрыть лазейку для злоумышленников.
Однако в ведомстве заявили, что законопроект предполагает внесение в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ) дополнений, которые определят алгоритм действия финансовых организаций в случае выявления частичного совпадения данных клиента с данными лица, в отношении которого должны применяться меры по замораживанию денежных средств или иного имущества.
Критерии частичного совпадения данных будут установлены приказом Росфинмониторинга после принятия закона на основании анализа возникающих на практике случаев, отметили в ведомстве. При этом регулятор исходит из того, что установленные критерии должны давать достаточные основания полагать, что клиент, которого банки принимают на обслуживание, является именно тем человеком, в отношении которого должны применяться соответствующие меры по блокировке. Как правило, речь идет о различном написании полных имен (ФИО) тех, кто внесен в соответствующие перечни, обусловленных особенностями транслитерации.
"Таким образом, рисков массовой приостановки операций граждан в связи с принятием законопроекта не усматривается. Дополнительно отмечаем, что законопроект предусматривает применение процедуры временного приостановления и не допускает отказа в совершении операции", — разъяснили в Росфинмониторинге.
Регулятор также отметил, что внесение изменений направлено на обеспечение соответствия законодательства РФ международным требованиям — Рекомендациям FATF.