ЦБ опубликовал проект об изменениях в некоторые акты по вопросам идентификации в рамках ПОД/ФТ

Проект разработан на основании абзаца двенадцатого пункта 2 статьи 7 закона № 115-ФЗ (2).

Документ разработан в связи с изменениями, внесенными в закон № 115-ФЗ законами № 233-ФЗ (3) и № 355-ФЗ (4). Кроме того, в проекте отражено предложение участников финансового рынка, поступившее в рамках деятельности рабочей группы ЦБ по оптимизации регуляторной нагрузки.

Проектом вносятся изменения в положения ЦБ № 444-П (5) и № 499-П (6). Изменения предусматривают:

• закрепление возможности не устанавливать наименование органа, выдавшего документ, удостоверяющий личность, при наличии кода выдавшего его подразделения;
• установление в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой информации об их участниках и протекторах (при наличии);
• установление в отношении юридических лиц доменного имени, указателя страницы сайта в интернете, с использованием которого ими оказываются услуги (при наличии);
• закрепление возможности невключения в анкету (досье) клиента сведений о сотруднике, заполнившем (обновившем) анкету (досье) клиента, в случае, когда эти действия осуществлены с использованием автоматизированных систем без фактического участия сотрудника кредитной организации (некредитной финансовой организации).

Предложения и замечания по документу в рамках его публичного обсуждения ЦБ принимает с 27 июля по 10 августа.

(1) Проект Указания Банка России "О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России по вопросам требований к идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(2) Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(3) Федеральным законом от 28 июня 2021 года № 233-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(4) Федеральным законом от 2 июля 2021 года № 355-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации"

(5) Положение Банка России от 12 декабря 2014 года № 444-П "Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

(6) Положение Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"