ЦБ опубликовал ряд законопроектов по ПОД/ФТ
20 марта 2018 года на федеральном портале проектов нормативных актов (regulation.gov.ru) были опубликованы сразу несколько законопроектов Банка России.
Первый законопроект («О порядке, сроках и объеме доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операции, отказа от заключения договора банковского счета (вклада) и (или) расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом, об устранении оснований принятия решения об отказе от проведения операции, об устранении оснований принятия решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), об отсутствии оснований для расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом») опубликован под идентификационным номером 04/15/03-18/00079217.
Согласно документу ЦБ должен будет направить электронное сообщение о случаях отказов в территориальное учреждение Банка России не позднее 15 рабочих дней со дня, следующего за днем получения информации от уполномоченного органа. Далее территориальное учреждение должно направить в кредитную организацию электронное сообщение не позднее рабочего дня, следующего за днем его получения, по каналам связи, применяемым в Банке России для передачи информации в электронной форме. В случае с некредитными финансовыми организациями электронные сообщения будут направляться в их личные кабинеты на сайте ЦБ.
Кредитные организации должны обеспечить прием электронного сообщения и сформировать не позднее рабочего дня, следующего за днем получения электронного сообщения, уведомление, содержащее подтверждение о принятии электронного сообщения, либо уведомление, содержащее подтверждение о непринятии электронного сообщения.
Некредитные финансовые организации, в свою очередь, должны делать это через личный кабинет на сайте Банка России.
Второй законопроект («О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») опубликован под идентификационным номером 04/15/03-18/00079205.
Согласно документу, планируется ввести дополнения в содержание программы организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции в некредитных финансовых организациях.
Третий законопроект («О мерах, применяемых саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации, за несоблюдение микрокредитными компаниями требований, установленных Федеральным законом от 2 июля 2010 года № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, и установленных внутренним стандартом саморегулируемой организации») опубликован под идентификационным номером 04/15/03-18/00079197.
Проект устанавливает требования к данным мерам, в том числе размеры штрафов, налагаемых на микрофинансовые организации.
Все три проект в данный момент находятся на этапе независимой антикоррупционной экспертизы.