ЦБ открыл общий доступ к платформе "Знай своего клиента" с данными об уровне риска бизнеса
Банк России с 1 октября открыл общий доступ к платформе "Знай своего клиента" (ЗСК), предоставляющей информацию об отнесении юридических лиц или индивидуальных предпринимателей к группе риска совершения подозрительных операций. Об этом сообщается на официальном сайте регулятора.
"Платформа "Знай своего клиента" (ЗСК) аккумулирует
информацию, которая учитывает различные аспекты деятельности хозяйствующих
субъектов в соответствии с критериями, утвержденными Советом директоров Банка
России. На основе этих данных Банк России определяет уровень риска бизнеса —
низкий, средний или высокий. Информация платформы ЗСК ежедневно передается в
кредитные организации, которые учитывают ее в работе с клиентами", — рассказали
в пресс-службе регулятора.
Информация на платформе является справочной, уточнили в ЦБ. Сервис позволяет проверить по ИНН компании или ИП, нет ли у них высокого уровня риска совершения подозрительных операций. Если они отнесены к группе высокого риска, то взаимодействие с таким контрагентом небезопасно с точки зрения антиотмывочного законодательства.
Также в ЦБ отметили: если клиент не согласен с высоким
уровнем риска, который присвоен ему на платформе ЗСК, он вправе обратиться в
Банк России с заявлением о пересмотре такой оценки.
Отметим, что антиотмывочная платформа Центробанка "Знай своего клиента" работает в России с июля 2022 года, но теперь доступ к ней стал открытым. Она делит юрлиц и ИП на три группы в зависимости от степени риска — по так называемому принципу светофора. Если клиент в "красной" зоне, то банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех транзакций, "желтые" находятся под пристальным вниманием. Операции с "зелеными" клиентами финансовыми организации должны проводить беспрепятственно.