ЦБ отозвал лицензию у подпавшего под санкции США банка "Агросоюз"
Банк России информирует о принятом решении об отзыве с 7 ноября 2018 года лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Агросоюз" ООО КБ "Агросоюз", рег. № 1459, г. Москва (приказ Банка России от 7 ноября 2018 года №ОД- 2900).
Пресс-служба регулятора сообщает, что помимо образования на балансе кредитной организации значительного объема проблемных активов, недооценки кредитного риска и противодействия проведению представителями Банка России инспекционной проверки, ООО КБ «Агросоюз» допускал нарушения требований законодательства и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ в части полноты и достоверности (корректности) представлявшейся в уполномоченный орган информации.
Банк России неоднократно (9 раз в течение последних 12 месяцев) применял в отношении ООО КБ «Агросоюз» меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения и один раз запрет на привлечение денежных средств физических лиц.
«В деятельности ООО КБ «Агросоюз» прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, связанные с осуществлением операций по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы» - говорится в сообщении регулятора.
В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение о выводе ООО КБ «Агросоюз» с рынка банковских услуг, одновременно аннулировав лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
ООО КБ «Агросоюз» — участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.
Как сообщалось, банк "Агросоюз" в начале августа 2018 года был включен в Specially Designated Nationals List (SDN List), связанный с Северной Кореей. Включение в "черный список" предусматривает максимально жесткие ограничения: заморозку всего имущества, находящегося в юрисдикции США, а также запрет американским гражданам вести какие-либо дела с этим банком.
OFAC (структура американского Минфина) тогда объяснила, что "Агросоюз" включен в SDN List за сотрудничество с представителями и клиентами банка внешней торговли КНДР. Действия американского ведомства, как оно тогда поясняло, направлены против российского банка за то, что он осознанно содействовал крупной сделке в пользу лица, подпавшего под санкции за деятельность в пользу Северной Кореи, связанную с оружием массового уничтожения.
Единственным владельцем "Агросоюза" был Андрей Шляховой. Ранее ему принадлежал Далькомбанк, который в 2012 году вошел в состав МТС-банка. А.Шляховой также владеет УМ-банком (Москва, 298-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакса"). 1 ноября банк сообщил о смене собственника, однако имя нового владельца не раскрыл. "Андрей Шляховой, с октября 2017 года единолично владевший банком "Агросоюз", более не участвует в капитале организации. Некоторое время назад он сосредоточился на развитии проектов в Европе и длительное время не принимал участия в управлении банком", - говорилось в сообщении кредитной организации.
Московский банк "Агросоюз" по итогам третьего квартала 2018 года занимал 192-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА". По данным Банка России, на 1 октября текущего года по величине активов эта кредитная организация занимала 198-е место в банковской системе РФ.