ЦБ разработал проект о требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации
Банк России разработал проект указания Банка России "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации".
Документ разработан на основании пункта 1.5-3 статьи 7 закона № 115-ФЗ (1) и части первой статьи 7 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
Проект представляет собой обновленную редакцию Указания Банка России от 20 июля 2016 года № 4078-У "О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым компаниям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации", требования которой распространены в целом на все микрофинансовые организации, ранее не участвовавшие в механизме делегирования идентификации.
Действие нормативного акта распространяется на кредитные организации и микрофинансовые организации.
Согласно пункту 4 проекта, соответствующий документ ЦБ вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования. Со дня его вступления в силу Указание № 4078-У признается утратившим силу (пункт 5 проекта).
Предложения и замечания по акту в рамках его публичного обсуждения регулятор принимает с 1 по 14 октября.
(1) Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"