ЦБ разработал проект, уточняющий понятие "представитель клиента" в рамках положения № 499-П
Банк России разработал проект (1), направленный на совершенствование правового регулирования, предусмотренного положением ЦБ № 499-П, следует из опубликованных на сайте регулятора материалов.
В частности, нормативный акт уточняет понятие "представитель клиента", относя к числу представителей клиента лиц, наделенных полномочиями давать кредитной организации распоряжения по осуществлению операций, используя информационно-коммуникационные технологии, электронные носители информации, иные технические устройства.
Так, документ определяет в качестве представителя клиента "лицо, при совершении операции, действующее от имени и в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе, в том числе лицо, наделенное полномочиями давать кредитной организации распоряжения по осуществлению операций, используя информационно-коммуникационные технологии, электронные носители информации, иные технические устройства, а также единоличный исполнительный орган юридического лица".
Указанная новелла обусловлена активным развитием в РФ информационно-коммуникационных технологий, которое диктует необходимость обеспечения соответствия им "противолегализационных" процедур.
Помимо этого, акт ЦБ призван исключить неверное применение кредитными организациями "противолегализационных" норм, в результате которого лица, уполномоченные клиентом на распоряжение его денежными средствами через сервисы дистанционного банковского обслуживания, не идентифицируются кредитным организациями в качестве его представителей с получением необходимых подтверждающих документов.
Проект также приводит положение № 499-П в соответствие с изменениями, внесенными в закон № 115-ФЗ (2) федеральным законом от 23.04.2018 № 90-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения".
(1) Проект указания Банка России "О внесении изменений в Положение Банка России от 15 октября 2015 года № 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"
(2) Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 07.08.2001 № 115-ФЗ