ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за процедурой идентификации для противодействия дропперам
Банк России опубликовал письмо с рекомендациями банкам усилить контроль за процедурой идентификации клиентов для противодействия дропперам. Документ размещен на официальном сайте регулятора.
Напомним, что дроппер ("дроп") — это клиент банка, который предоставляет мошенникам свою карту или банковский счет для "отмывания" похищенных денег либо обналичивает их самостоятельно.
"Банкам следует так выстроить работу, чтобы активировать платежные карты, оформляемые в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации. Это необходимо для того, чтобы исключить возможность использования таких карт недобросовестными субъектами", — говорится в письме Банка России.
Также ЦБ рекомендует кредитной организации, привлекающей новых клиентов и открывающей им карты с помощью посредника, убедиться, что для каждого клиента оформлены все необходимые документы и нет подлога.
Кроме того, банки должны определять те свои офисы и подразделения, в которых выявляются повышенные риски открытия счетов дропперами, и усилить контроль за ними. Также рекомендуется усилить контроль за работниками банка, которые проводят выездную идентификацию.
Рекомендуется организовать возможность подтверждения факта личного присутствия человека, на имя которого открывается банковский счет, с помощью систем фотовидеофиксации при наличии технической возможности.
Закон об уголовной ответственности для дропперов был подписан президентом РФ Владимиром Путиным в июне. Максимальная мера наказания, согласно документу, предусматривает лишение свободы на срок до шести лет.