ЦБ в 2025 году выявил более 7 тыс. финансовых пирамид и других мошенников
Банк России в 2025 году выявил более 7 тыс. финансовых пирамид и других нелегальных участников финрынка. При этом почти все пирамиды и псевдоброкеры (более 5,7 тыс.) действовали в Интернете, сообщили в пресс-службе регулятора.
Нелегалы предлагали инвестировать в криптоактивы и оплачивать участие в пирамидах с помощью криптовалюты — это позволяло мошенникам сохранять анонимность и избегать наказания. Организаторы раскручивали под разными названиями одну и ту же схему: были случаи, когда проекты дублировались более 300 раз.
Всего в прошлом году было выявлено более 4,6 тыс. криптовалютных кошельков, на которые жертвы финансовых пирамид зачисляли взносы. Частично эти кошельки использовали и псевдоброкеры для пополнения торгового счета клиента.
Чтобы привлечь молодую аудиторию, создатели схем делали акцент на использовании искусственного интеллекта. Также они втягивали участников нелегальных проектов в дропперство, и те в итоге не только оставались без денег, но и могли оказаться соучастниками преступления.
Черные кредиторы (1,1 тыс. проектов) активно применяли сетевой формат, открывая новые офлайн-офисы под общим брендом: схемой пользовались псевдоломбарды и комиссионные магазины, которые нелегально выдавали займы якобы под залог сдаваемых вещей.
В итоге по инициативе Банка России в 2025 году было заблокировано 21,5 тыс. интернет-ресурсов, принадлежавших финансовым пирамидам и нелегалам. Регулятор направляет информацию обо всех выявленных нелегальных проектах в правоохранительные органы, ФАС России и другие организации для пресечения незаконной деятельности. По результатам рассмотрения таких материалов (в том числе за предыдущие периоды) в прошлом году было возбуждено более 440 административных дел и принято более 650 различных мер реагирования.