ЦБ решил усилить контроль за открытием счетов в банках мигрантам
Банк России совместно с Росфинмониторингом разрабатывает дополнительные инструменты для кредитных организаций, которые те должны будут применять для идентификации физических лиц-нерезидентов при приеме на обслуживание и открытии счетов. Об этом РБК рассказал глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
Необходимость доработки существующих правил он связал с тем, что значительная часть дропперских карт — тех, которые используются для проведения сомнительных операций, — оформляются по документам иностранцев.
"Достаточно значимая часть дропов — нерезиденты, около 25%. Немало случаев, когда для оформления карт используются поддельные, купленные, украденные документы мигрантов. Например, паспорт (ID-карту) мигранта можно купить на черном рынке всего за 10 тыс. руб. Сейчас мы совместно с Росфинмониторингом и другими коллегами прорабатываем инструменты для банков, каким образом принимать нерезидентов на обслуживание, осуществлять проверку документов, проводить идентификацию. Поскольку паспорт гражданина РФ по базе МВД проверить можно, а для проверки паспорта нерезидента нет таких возможностей", — отметил Шабля.
Оценка, какая часть мошеннических карт оформлена нерезидентами, дана на основе анализа почти 700 тыс. дропов, добавил он.
В пресс-службе Росфинмониторинга подтвердили проблематику с подтверждением достоверности информации о документах, удостоверяющих личности иностранных граждан. "Проблема обуславливается отсутствием информационных систем, доступных финансовым организациям, в которых бы содержалась соответствующая информация", — указали там.
В службе указали два способа возможных решений. Одним из них могла бы стать идея, которую предлагали представители частного сектора, — введение единого документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина на территории России, отметили в РФМ. "Как представляется, ее реализация не будет оперативной, поскольку создание данного механизма, включая согласование со всеми компетентными органами, потребует значительного времени и ресурсов", — подчеркнули там. "Альтернативой могло бы стать предоставление органами миграционного учета доступа финансовым организациям к информации о документах, удостоверяющих личности иностранных граждан, по которым те въехали на территорию Российской Федерации", — назвали в Росфинмониторинге второй вариант решения проблемы.