ЦБ РФ предупредил о риске вовлечения в преступные схемы при расчетах с криптообменниками и онлайн-казино
ЦБ РФ предупредил о риске вовлечения граждан в схему расчетов в интернете, которую использует теневой бизнес — криптообменники и онлайн-казино. Об этом сообщается на официальном сайте регулятора.
Схема предполагает, что ее организаторы для маскировки нелегальных платежей напрямую сводят для расчетов граждан — потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности, и человек может по незнанию оказаться фактическим участником расчетов с преступниками.
Например, если гражданин пытается купить криптовалюту в нелегальном криптообменнике, организатор расчетов подбирает аналогичные по сумме заявки от продавцов, которые могут быть связаны с финансированием террористической или другой преступной деятельности — такая деятельность часто финансируется именно криптовалютой, отметили в ЦБ. Далее криптообменник предлагает покупателю перевести фиатные средства напрямую на карту продавца — и так гражданин, покупающий криптовалюту в нелегальном криптообменнике, рискует стать участником финансирования преступной деятельности.
Аналогичному риску подвергают себя игроки нелегальных онлайн-казино. Например, при выводе средств на карту гражданин уверен, что ему поступают деньги от казино, но на самом деле номер карты передается покупателям наркотических веществ и перевод средств игроку напрямую делают уже они. В этом случае игрок неумышленно может стать фактическим участником расчетов по приобретению наркотиков.
"Банк России предупреждает, что любое взаимодействие с нелегальными структурами, в том числе в Интернете, сопряжено для граждан с высокими рисками. Оно чревато репутационными потерями, приводит к блокировкам счетов и другим проблемам с банковским обслуживанием, но самое тяжелое — что клиент нелегальных сервисов может оказаться вовлеченным непосредственно в преступную деятельность. Мы рекомендуем гражданам не пользоваться услугами нелегальных интернет-площадок", — заявил регулятор.
Ранее Банк России рекомендовал банкам анализировать переводы денег на корпоративные карты технических компаний с карт физических лиц и обратно, напоминает "Интерфакс". Технические компании — это юрлица, на которые оформляются корпоративные карты, затем использующиеся теневым бизнесом (онлайн-казино, криптовалютными обменниками, финансовыми пирамидами, наркоторговцами и так далее) для расчетов. Рекомендации ЦБ направлены на сокращение рисков обслуживания таких компаний и счетов дропперов.