ЦБ РФ с 1 октября откроет сервис для проверки бизнеса на его "антиотмывочной" платформе ЗСК
Банк России с 1 октября 2024 года откроет сервис, который позволит получить информацию о том, относится ли индивидуальный предприниматель (ИП) или юридическое лицо к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций на платформе "Знай своего клиента" (ЗСК), говорится в сообщении ЦБ.
Проверить можно будет как собственный уровень риска, так и
уровень риска третьих лиц, в том числе потенциальных и действующих
контрагентов. Это позволит снизить риски взаимодействия с недобросовестными
компаниями, отмечает ЦБ.
Если компания или ИП не согласны с тем, что находятся в
"красной зоне" на платформе ЗСК, они вправе обратиться в Банк России
с заявлением о пересмотре такого решения, передает "Интерфакс". Но это могут сделать только те
клиенты, к которым их банк не применил ограничительные меры по
"антиотмывочному" законодательству. Если же такие меры уже
применяются, компания или ИП, как и раньше, могут обратиться в межведомственную
комиссию при Банке России.
Платформа ЦБ "Знай своего клиента" заработала в
полном объеме с 1 июля 2022 года. В рамках этого сервиса Банк России присваивает
российским юрлицам и ИП один из трех уровней риска (низкий, средний, высокий),
а затем информирует кредитные организации о том, насколько рискованную
деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения
"антиотмывочного" законодательства. На сегодняшний день 96,8% клиентов
относятся к группе низкого риска, 1,9% — среднего и 1,3% — высокого.
Информация платформы ЗСК является для банков
вспомогательной, кредитные организации оценивают своих клиентов самостоятельно.