ЦБ внесет изменения в порядок предоставления банками информации в рамках ПОД/ФТ
Банк России представил проект положения о порядке представления информации кредитными организациями и филиалами иностранных банков в ЦБ в рамках антиотмывочного законодательства, а также порядок информирования этих организаций самим регулятором. Соответствующий документ опубликован на официальном сайте ЦБ.
Порядок коснется:
- среди отправляющих информацию в ЦБ — кредитных организаций, филиалов иностранных банков, цифровых депозитариев;
- среди получателей информации — кредитных организаций, филиалов иностранных банков, цифровых депозитариев, операторов информационных систем, профессиональных участников рынка ценных бумаг, управляющих компаний, организаций по обмену цифровых валют.
Основным положением документа станет представление информации о клиентах, которое предусматривает ежедневную отправку по рабочим дням не позднее 22:00 по местному времени данных о юридических лицах и ИП (исключения — кредитные организации, госорганы, органы местного самоуправления), с включением наименований, ФИО, ИНН.
Электронные документы в рамках обмена должны будут предоставляться по установленным форматам, подписанные руководителем или уполномоченным лицом (именно они несут ответственность за предоставление информации), делегирование полномочий филиалам будет запрещено.
Документы о клиентах должны будут включать все данные обо всех находящихся на обслуживании клиентах, в том числе информацию о разовых услугах. Документы о принятых в рамках ПОД/ФТ мерах должны содержать сведения о кредитной организации/филиале, данные о клиенте, информацию о применяемых мерах, дату начала их применения.
Новое регулирование расширяет перечень участников информационного обмена: включает цифровые депозитарии и организации по обмену цифровых валют; а также содержит уточнение порядка отнесения лиц к группам риска совершения подозрительных операций.
ЦБ принимает предложения и замечания по проекту до 16 августа 2026 года. Документ вступит в силу через 10 дней после официального опубликования.